一年的結(jié)束了，回想這一年的工作，自己有很多的收獲。我在公司工作已經(jīng)有三年了，在這三年來，我們的公司的擔(dān)保的任務(wù)，人員都在不斷擴(kuò)大，與銀行的合作也在不斷加深。作為投資公司，我知道我們公司的工作重點(diǎn)在哪，截止到今年，我們公司的擔(dān)保企業(yè)已經(jīng)達(dá)到了90多家，擔(dān)保金額超過了幾億元。下面是具體陳述：
公司注冊資本總金額9900萬元，擴(kuò)資增股5100萬元，后續(xù)儲備資金2700萬元。幫助基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時(shí)，不忘回饋社會，支付用于幫扶助困13.8萬元。
___擔(dān)保十分注重合作金融機(jī)構(gòu)資本運(yùn)作問題，并互之于體現(xiàn)效益，以成為民營資本服務(wù)于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會贏的經(jīng)營經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經(jīng)營者。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利益捆綁、實(shí)力疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎(chǔ)上：
今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導(dǎo)下，市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會的督促下，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展，行業(yè)自律，有序競爭的方向邁進(jìn)。著實(shí)、更加有效地改善服務(wù)理念和意識為鋼貿(mào)行業(yè)、中小企業(yè)的服務(wù)。
一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺，促進(jìn)“三方”共創(chuàng)雙贏。
近期來，__擔(dān)保公司在拓寬銀保合作的層面和空間、合作規(guī)模上與蘇南長三角周邊城市相比還略顯薄弱。2011年度我們將在市經(jīng)貿(mào)委等相關(guān)經(jīng)濟(jì)綜合部門的督導(dǎo)下，一是積極創(chuàng)新、積累資本、通過擴(kuò)資增股方式增強(qiáng)自身硬件設(shè)施的、固定資本的投入與建設(shè)，初步計(jì)劃在市潤州區(qū)朱方路長江西路受讓商業(yè)
(二、三級)地塊35畝，籌建松銀擔(dān)保租賃大夏，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永久性綜合服務(wù)平臺，竭力打造降低融資成本，促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模。
二是積極參與擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評選。
以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加全省開展的信用評級工作為契機(jī)，通過規(guī)范和完善將級別結(jié)果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進(jìn)而提升我擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學(xué)者就目前國內(nèi)金融形勢，探索把控風(fēng)險(xiǎn)的有限機(jī)制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題，并研究不斷改進(jìn)和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。二是進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保公司與金融機(jī)構(gòu)的合作。
目前，國際金融危機(jī)對相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊?？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財(cái)務(wù)狀況有所轉(zhuǎn)弱。在此困難時(shí)期，主動與金融銀行機(jī)構(gòu)溝通，達(dá)成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—?！蟆比胶献?，才能共克時(shí)艱。一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動金融機(jī)構(gòu)與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作的指導(dǎo)意見》精神，通過擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實(shí)力底子較強(qiáng)，依法經(jīng)營、管理規(guī)范、財(cái)務(wù)較之健全、誠實(shí)守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識，要把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，并針對主管部門和評級機(jī)構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。提高風(fēng)險(xiǎn)識別能力和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過程中實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展。
三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務(wù)。
在鞏固市__內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務(wù)的同時(shí)，需內(nèi)部建立健全機(jī)構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進(jìn)和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程，配合金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務(wù)效率的提升。并深入探討和引進(jìn)淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務(wù)模式。
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對困難的形勢下，擔(dān)保公司要樹立大局意識和責(zé)任意識。對已經(jīng)出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)信貸政策措施，要讀懂、讀細(xì)、抓實(shí)、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時(shí)出現(xiàn)經(jīng)營或財(cái)務(wù)困難的中小企業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)品和服務(wù)方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手段，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財(cái)服務(wù)。要加強(qiáng)中小企業(yè)金融統(tǒng)計(jì)和信息報(bào)送工作，探索建立適合中小企業(yè)特點(diǎn)的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度，及時(shí)掌握中小企業(yè)金融服務(wù)信息。
時(shí)間一晃而過，彈指之間，20__年已接近尾聲，過去的一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
從8月23日到公司工作已有近五個(gè)月的時(shí)間，從外圍業(yè)務(wù)員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機(jī)會和信任，在這五個(gè)月的工作中，也遇到了很多的問題，對于公司的發(fā)展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個(gè)行業(yè)，目前競爭力是非常的大的，從另外一個(gè)角度上來說，資陽這么多投資公司，各個(gè)公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個(gè)公司都在摸索中發(fā)展。對于我公司的發(fā)展方向，和長遠(yuǎn)的規(guī)化，我個(gè)人是非常認(rèn)同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。
就這五個(gè)月以來的工作情況我作出了如下的總結(jié)：
1、能夠積極參與到公司的投資理財(cái)推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關(guān)于這個(gè)方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這對公司長遠(yuǎn)發(fā)展并不是很理想的，我個(gè)人認(rèn)為我們應(yīng)該面向大眾的客戶，因?yàn)橛H戚朋友畢竟是有限的，其實(shí)這五個(gè)月我的下家發(fā)展并沒有自己的朋友，作為我們這個(gè)投資公司工作總結(jié)年齡大多數(shù)的人是愿意把錢拿來自己做點(diǎn)什么，所以我的對象應(yīng)該是中老年的人群，我的母親是我的第一個(gè)下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，當(dāng)然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位，當(dāng)然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護(hù)這個(gè)客戶群體。各方面的原因吧，其實(shí)工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調(diào)整和改正。
2、就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實(shí)都不錯(cuò)，而且處得也很好，要知道一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)必須齊心合力，相互協(xié)作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當(dāng)然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當(dāng)不錯(cuò)的，但是在競爭力巨大的現(xiàn)實(shí)社會，提成也實(shí)實(shí)在在的成為原動力，又要考慮團(tuán)隊(duì)協(xié)作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。
3、最后就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來投資的客戶，3個(gè)月的居多，當(dāng)然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應(yīng)該是給公司創(chuàng)造利益?？墒?，我們的提成制度在3個(gè)月，和6個(gè)月之間又產(chǎn)生了一些矛盾，我個(gè)人認(rèn)為這并不是提成多少的問題，如果6個(gè)月沒得累計(jì)，3個(gè)月也應(yīng)該沒有累計(jì)，既然6個(gè)月有累計(jì)，在目前大行大市之下，3個(gè)月也應(yīng)該有一個(gè)合理的規(guī)定。
申明，我個(gè)人并不為此的.提成有什么意見，只是感覺從制度上來說有一點(diǎn)些許的矛盾。當(dāng)然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點(diǎn)，希望公司能考慮在我們門店看來，60萬是我們的基數(shù)，也是公司門店的成本，但完成這個(gè)基數(shù)后，多于的投資，不論3個(gè)月和6個(gè)月還有一年，應(yīng)該是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個(gè)循環(huán)，其實(shí)無所謂3個(gè)月，6個(gè)月，那怕是一個(gè)月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護(hù)這塊非常好，但是在廣告投入這方面?zhèn)€人認(rèn)為可以加大，且我們的門店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個(gè)人認(rèn)為做不好等于不足，還不如外面請專門的人發(fā)放，成本是高了點(diǎn)，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發(fā)展壯大，我個(gè)人認(rèn)為哈有一定的影響。
以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對的地方，敬請公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個(gè)人也有很多的不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、個(gè)人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。
2、上班工作時(shí)間，不能有效的利用，除了完成本質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。
3、個(gè)人還有待于加強(qiáng)投資理財(cái)方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平時(shí)多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財(cái)模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，模仿他們的成功經(jīng)驗(yàn)。
俗話說磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過20__年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。
來到公司兩個(gè)多月了，以前從未接觸過擔(dān)保行業(yè)，對這個(gè)行業(yè)完全陌生。自參加工作以來，我從點(diǎn)滴做起、認(rèn)真負(fù)責(zé)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同事的幫助下，我對本行業(yè)有了初步認(rèn)識。并且學(xué)到了很多新的知識，有了一定的進(jìn)步。
2014年在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和全體員工的齊心協(xié)力、共同努力下，取得了社會效益和經(jīng)濟(jì)效益雙豐收。由于來公司時(shí)間較短，只能就我所見的公司的情況發(fā)表一些短淺的見解：
一、2014年我公司正朝著以下幾個(gè)方向努力：
1、完善公司制度，細(xì)化各部門職責(zé) 做為一個(gè)公司來說，完善公司制度是公司規(guī)范經(jīng)營，持久穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們從基礎(chǔ)著手，完善公司各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范了擔(dān)保流程中的細(xì)節(jié)。2010年11月公司新成立了小車部，使業(yè)務(wù)細(xì)化、專業(yè)化;并且新成立了貸后部，主要負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，使風(fēng)險(xiǎn)得到有效的控制。
2、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識、力爭從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如不加以防范，就會造成損失。因此對待每一擔(dān)保，公司要求各部門人員要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，我們都嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，認(rèn)真做好客戶保前外部信用信息的調(diào)查，加強(qiáng)保前調(diào)查核實(shí)。爭取從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。尤其對套貸，單身等客戶要嚴(yán)加審查，業(yè)務(wù)經(jīng)理要確保業(yè)務(wù)的可行性和可控性。
3、公司領(lǐng)導(dǎo)努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識、提升自身專業(yè)素養(yǎng) 公司領(lǐng)導(dǎo)努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，去浙江等地進(jìn)修，在不斷學(xué)習(xí)中學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高業(yè)務(wù)技能，掌握經(jīng)濟(jì)動向。
4、公司人性化的管理帶給我很大的工作動力。
二、我在貸后部學(xué)習(xí)到的幾點(diǎn)體會
1、貸前：考察人員考察一定要嚴(yán)格，對客戶提供的數(shù)據(jù)要爭取其用事實(shí)說話，才能提高其真實(shí)性。比如：借款人的實(shí)際收入。
2、貸后：借款人出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號時(shí)，我們?nèi)绾蜗L(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，怎樣規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)?我們在貸后管理中，要通過對客戶“了解”、“ 掌握”、“督促”，達(dá)到“保證”授信安全的根本目的。擔(dān)保公司個(gè)人工作總結(jié)了解：了解的意思是指 我們在貸后管理中，應(yīng)當(dāng)通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，很清楚的知道客戶在干什么、經(jīng)營是否正常、有沒有影響貸款安全的潛在風(fēng)險(xiǎn)，解決與客戶之間的信息不對稱問題。
掌握：掌握一詞有“控制、主持”的含義。我們在貸后管理中，了解借款人的經(jīng)營狀況后，還要善于分析、運(yùn)用，直至影響、主導(dǎo)、控制借款人的經(jīng)營活動，特別是財(cái)務(wù)管理，以確保貸款決策的正確性和貸后管理的有效性和針對性。
督促：督促則更是有監(jiān)督、管理層面的含義。是要求我們在貸后管理中，依法行使貸款人權(quán)利，促使客戶提高按期履約能力，防止借款人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為貸款風(fēng)險(xiǎn)。
3、擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)按其風(fēng)險(xiǎn)程度可劃分為“正?！薄瓣P(guān)注”“次級”“損失”四大類，在以后的工作中，我也應(yīng)該學(xué)會把公司所擔(dān)保的項(xiàng)目獨(dú)立的劃分類別，爭取及早掌握風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。保證客戶按時(shí)足額還款，同時(shí)維護(hù)好公司信譽(yù)。
三、我的幾點(diǎn)建議
1、加強(qiáng)公司員工的系統(tǒng)培訓(xùn)。公司員工的個(gè)人學(xué)習(xí)能力固然重要，但是我認(rèn)為如果公司員工如果每月都有培訓(xùn)學(xué)習(xí)的機(jī)會，人員素質(zhì)提高了那么我們可能會進(jìn)步得更快。我個(gè)人認(rèn)為一個(gè)學(xué)習(xí)型的企業(yè)遲早會走在同行的前列;員工集體素質(zhì)的提高能更好的推進(jìn)企業(yè)更快更穩(wěn)健的發(fā)展。
2、為了了解貸款企業(yè)的經(jīng)營狀況，小企業(yè)回訪固然很重要，但是我個(gè)人認(rèn)為小企業(yè)上門回訪后出具回訪報(bào)告能夠更好的了解企業(yè)經(jīng)營動向，有利于提前發(fā)現(xiàn)貸款企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及早避免風(fēng)險(xiǎn)或控制風(fēng)險(xiǎn)等級。
3、完善公司網(wǎng)站?，F(xiàn)在人們的生活離不開網(wǎng)絡(luò)，企業(yè)發(fā)展離不開推廣，網(wǎng)站建設(shè)能夠更好的推廣我們的公司，提高公司的知名度，讓客戶較全面的了解我們的公司。我個(gè)人認(rèn)為，完善公司網(wǎng)站是一件很必要的事情。
四、2021年的打算
2014年對我來說是值得深思的一年。因此我希望2021年對我來說是一個(gè)全新的開始，我將以最新的面貌迎接這全新的一年。2014年雖然學(xué)到了很多知識，有了一些進(jìn)步。但還存在許多不足：個(gè)別工作做得還不夠完善，這有待遇在今后的工作中加以改進(jìn)。
因此，在新的一年中，我要求自己：
① 在工作中更應(yīng)盡心、盡職、盡責(zé)、盡能的來報(bào)答公司給予的恩惠。
② 盡早考出擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書。
③ 認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度和專業(yè)知識努力使工作效率和工作質(zhì)量進(jìn)入一個(gè)新水平。為盛融擔(dān)保有限公司的發(fā)展做出更多的貢獻(xiàn)。
最后祝我們的盛融擔(dān)保有限公司在新的一年里再創(chuàng)新高!
我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。__年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
時(shí)光飛逝，歲月如梭，彈指一揮間，2020年已接近尾聲，回顧一年的工作多有領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事們的熱心幫助。本年度我認(rèn)真學(xué)習(xí)方針政策，努力熟悉業(yè)務(wù)技能，嚴(yán)以律己，勤勉工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、 遵守各項(xiàng)，使自己素養(yǎng)不斷得到提高。
職業(yè)道德素質(zhì)是每一項(xiàng)工作順利開展并最終取得的保障。在一年的工作中，我能遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作，從未遲到早退，用滿腔熱情積極、認(rèn)真地完成好每一項(xiàng)任務(wù)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，平時(shí)生活中團(tuán)結(jié)同事、不斷提升自己的團(tuán)隊(duì)合作精神。以一種積極豁達(dá)的心態(tài)、一種良好的習(xí)慣按時(shí)保質(zhì)完成工作。
二、加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)自身綜合素質(zhì)。
我堅(jiān)持以馬克思、列寧主義，毛澤東思想，鄧小平理論和三個(gè)代表重要思想為指導(dǎo)，自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識，努力提高理論知識和業(yè)務(wù)工作水平，我始終堅(jiān)持運(yùn)用馬克思列寧主義的立嘗觀點(diǎn)和方法論，運(yùn)用辯證唯物主義與歷史唯物主義去分析和觀察事物，明辨是非，堅(jiān)持真理，堅(jiān)持正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，用正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀指導(dǎo)自己的學(xué)習(xí)、工作和生活實(shí)踐，在思想上積極構(gòu)筑抵御資產(chǎn)階級民主和自由化、拜金主義、自由主義等一切腐朽思想侵蝕的堅(jiān)固防線。認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策，為加快社會主義建設(shè)事業(yè)認(rèn)真做好本職工作。
三、認(rèn)真履行崗位職能，工作能力得到了一定的提高。
工作中，我積極主動、勤奮努力、腳踏實(shí)地、不畏艱難、盡職盡責(zé)，重點(diǎn)完成了以下工作：
1、負(fù)責(zé)的公司其它行業(yè)的服務(wù)工作;負(fù)責(zé)其它項(xiàng)目按建設(shè)要求順利完工投產(chǎn)，項(xiàng)目建設(shè)過程中服務(wù)好，管理好，得到了同事和領(lǐng)導(dǎo)的好評。積極對接園區(qū)其它項(xiàng)目，溝通協(xié)調(diào)投資企業(yè)投資。熱情接待服務(wù)投資企業(yè)，儲備了優(yōu)質(zhì)的其它投資資源。
2、完成了公司固定資產(chǎn)投資和招商引資項(xiàng)目落地資金情況的統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作、相關(guān)項(xiàng)目申報(bào)工作和上級下達(dá)的文件處理工作。
3、負(fù)責(zé)公司三大環(huán)境組織工作臺賬;年中考核無扣分，年終考核在外發(fā)稿項(xiàng)中扣1.1分。
4、完成了團(tuán)黨委下達(dá)的“三戶人”掛鉤扶貧工作，積極對接掛鉤幫扶人員情況，積極接觸溝通交流，幫助提高思想認(rèn)識，介紹推薦幫扶人員到工業(yè)園區(qū)工作，很好的完成了幫扶工作。
5、完成了團(tuán)內(nèi)和公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)和活動，在思想上和工作中得到了一定的提高。
四、虛心學(xué)習(xí)、不斷完善自我。
一年來，我在思想上、學(xué)習(xí)上、工作上取得了新的進(jìn)步，但我也認(rèn)識到自己的不足之處。我能夠完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，這和領(lǐng)導(dǎo)和同事的支持和幫助是分不開的，是大家密切配合、共同協(xié)作的結(jié)果。但是這和領(lǐng)導(dǎo)的要求相比，還有一定的差距：一是工作中還存在著急躁心理，在大事面前，遇事不夠冷靜;二是管理水平有待進(jìn)一步加強(qiáng)和提高;三是理論學(xué)習(xí)還需進(jìn)一步加強(qiáng)，還需要學(xué)習(xí)更多的專業(yè)技術(shù)知識;當(dāng)然我還有很多缺點(diǎn)和不足，在此肯請組織和領(lǐng)導(dǎo)給予批評指正，我將虛心接受，以圖提高。
優(yōu)秀的企業(yè)需要優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)，做為這個(gè)團(tuán)隊(duì)的一份子，為這個(gè)團(tuán)隊(duì)的成長貢獻(xiàn)自己微薄力量是自己義不容辭的責(zé)任。在即將到來的2021年，本人將繼續(xù)以滿懷的熱情投入到自己的本職工作，為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，自己緊緊圍繞經(jīng)濟(jì)工作大局，嚴(yán)格按照市委、市政府的重要決策部署，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，扎實(shí)工作，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)總結(jié)如下：
一、帶頭加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)
本人始終保持著飽滿的學(xué)習(xí)熱情，把學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高自身的思想覺悟和組織管理能力，并注重業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新，確保政治上的清醒和堅(jiān)定，提升工作水平，更好的履行職責(zé)。系統(tǒng)學(xué)習(xí)了金融知識，并經(jīng)常學(xué)習(xí)黨報(bào)黨刊及時(shí)事政治，以掌握理論武器，提高認(rèn)識問題、分析問題及解決問題的能力。同時(shí)，加強(qiáng)了對全體干部職工的思想理論教育，強(qiáng)化學(xué)習(xí)保障，提升學(xué)習(xí)效果。
一是深入開展了學(xué)習(xí)活動。組織全體黨員干部立足實(shí)際、突出實(shí)踐、務(wù)求實(shí)效，精心組織實(shí)施，高標(biāo)準(zhǔn)扎實(shí)推進(jìn)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動，并將學(xué)習(xí)成果很好地運(yùn)用到工作實(shí)踐，推動了投融資工作科學(xué)發(fā)展。
二是著力打造和諧團(tuán)結(jié)、低調(diào)務(wù)實(shí)、風(fēng)清氣正的領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍。在發(fā)改委黨組的帶領(lǐng)下，努力加強(qiáng)班子建設(shè)，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，凝心聚力、務(wù)實(shí)創(chuàng)新，清正廉潔。班子成員真正做到了工作頑強(qiáng)拼搏、權(quán)力不謀私利、辦事出以公心、充分發(fā)揚(yáng)民主，增強(qiáng)了班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造了新時(shí)期與時(shí)俱進(jìn)的新型領(lǐng)導(dǎo)班子。
三是不斷強(qiáng)化干部職工思想政治工作。通過掌握干部職工思想動態(tài)、改進(jìn)思想政治工作方式、拓寬思想政治工作渠道，扎實(shí)、有效的強(qiáng)化思想政治工作，引導(dǎo)教育廣大干部職工牢固樹立理想信念，保持高度的政治覺悟和政治敏銳性，確保干部隊(duì)伍思想穩(wěn)定。
二、盡職盡責(zé)，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)
(一)完成了融資工作
1、年內(nèi)爭取銀行貸款__億元，其中__技術(shù)學(xué)院5000萬元、__縣人民醫(yī)院病房樓1500萬元、市中醫(yī)院病房樓改擴(kuò)建5000萬元。
2、抓住國家擴(kuò)內(nèi)需保增長，繼續(xù)實(shí)施積極財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策的機(jī)遇，擴(kuò)大我市融資規(guī)模。5月27日從銀行貸款5.32億元，用于生活垃圾填埋場、城區(qū)至工業(yè)園區(qū)快速通道、污水處理廠脫氮改造、地下水源給水工程、供水管網(wǎng)改擴(kuò)建、__區(qū)供水、城市公交保養(yǎng)場、城市燃?xì)鈹U(kuò)建等項(xiàng)目。
3、根據(jù)__，為村級組織活動場所建設(shè)項(xiàng)目從城市信用社貸款759萬元;對市體育館、市中醫(yī)院病房樓、市本級廉租住房、市科技企業(yè)孵化器、市職業(yè)中專實(shí)驗(yàn)樓等項(xiàng)目貸款提供擔(dān)保4510萬元。另外，利用城市信用社貸款9400萬元用于政府指定項(xiàng)目;農(nóng)村信用社貸款2900萬元用于城市信用社成立商業(yè)銀行。
4、探索直接融資方式，與__等券商接觸，結(jié)合我市政府財(cái)力和資產(chǎn)狀況，擬訂《__》上報(bào)市政府。
5、創(chuàng)新融資模式，擬訂了市政府與__以bt模式合作框架協(xié)議，按照“成熟一個(gè)，啟動一個(gè)，實(shí)施一個(gè)”原則，今年啟動了市體育館項(xiàng)目。
(二)作好投資工作
1、參股__一體化項(xiàng)目。
制漿工程20__年稅后利潤3001萬元，我公司年初分紅583萬元，轉(zhuǎn)為資本金。造紙工程投產(chǎn)并達(dá)產(chǎn)，努力克服全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)對生產(chǎn)經(jīng)營造成的困難，生產(chǎn)基本正常，銷售市場不斷拓展，經(jīng)營形勢逐漸好轉(zhuǎn)。
2、重組擔(dān)保公司，債權(quán)回收取得較大進(jìn)展，各項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)逐步恢復(fù)開展。
3、推動一批項(xiàng)目前期工作。
與__投資集團(tuán)合作，積極推進(jìn)__一體化二期工程，政府已安排資金100萬元，通過我公司用于__一體化二期工程項(xiàng)目前期工作問題;推進(jìn)膠合板項(xiàng)目前期工作和招商引資，目前__已完成了項(xiàng)目產(chǎn)品方案咨詢意見書;為提高_(dá)_區(qū)供水保證率、建設(shè)生態(tài)宜居城市，起草了__市調(diào)節(jié)水庫項(xiàng)目建設(shè)融資初步方案;著手準(zhǔn)備__土地開發(fā)前期工作;聯(lián)系__省創(chuàng)業(yè)投資公司入股__化工問題，省創(chuàng)投入1500萬元，推動__化工盡快上市;與__組建我市天然氣資源運(yùn)營有限公司，積極從__等單位爭取天然氣資源，已初步落實(shí)5萬方/日外部氣源供應(yīng);按照8月25日__省文化試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作座談會精神與市政府安排，市建設(shè)投資公司成立了文化產(chǎn)業(yè)投資事業(yè)部，承擔(dān)我市文化產(chǎn)業(yè)投融資平臺職能。
(三)加強(qiáng)自身建設(shè)
為切實(shí)增強(qiáng)政府投融資能力，進(jìn)一步拓寬融資渠道，提高投融資水平，我公司在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《__》，向市政府提出了我市整合城市資源、資產(chǎn)、資本和資金，加快投融資體系建設(shè)的意見和建議。__政府將其列為20__年度政府專項(xiàng)課題，目前正在進(jìn)行研究。
三、強(qiáng)化紀(jì)律觀念，增強(qiáng)廉潔自律意識
作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行中共中央關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定和市紀(jì)委四次全會精神，堅(jiān)持廉潔從政，從嚴(yán)治政，嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)紀(jì)律。
一是嚴(yán)于律已，過好利益關(guān)、權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，筑牢拒腐防變的防線，時(shí)刻做到自重、自警、自省、自勵(lì)。在平時(shí)的工作和生活中，堅(jiān)持以身做則，帶頭廉潔自律，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，沒有接受過任何單位和他人的禮金和有價(jià)證券。
二是加強(qiáng)對全體干部職工的管理，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和各項(xiàng)規(guī)章制度，并注重黨風(fēng)黨紀(jì)的教育，年內(nèi)全體干部職工沒有出現(xiàn)違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象。
三是堅(jiān)持廉潔自律，廉潔從政，嚴(yán)格管好自己的家屬子女和身邊的工作人員，做到經(jīng)常教育，經(jīng)常提醒，對他們提出嚴(yán)格和具體的要求，防止他們利用自己的職權(quán)和影響，做違法違紀(jì)的事情，時(shí)刻注意防微杜漸。
四、存在的不足和今后工作的設(shè)想
一年來，本人能夠盡職盡責(zé)地工作，比較圓滿的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，也存在著不足和問題，如：政治理論學(xué)習(xí)不夠系統(tǒng)，有時(shí)只完成規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目及內(nèi)容，忙于其他事務(wù)，政治學(xué)習(xí)抓得不緊，管理水平和領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)有待于提高，調(diào)研文章完成的不夠好，某些工作的監(jiān)督力度不足。
在新的一年里，自己要嚴(yán)格按照“”精神要求，開拓創(chuàng)新，與時(shí)俱進(jìn)，切實(shí)把各項(xiàng)工作搞好，為濮陽經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
首先非常感謝公司給了我進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的機(jī)會，現(xiàn)在我進(jìn)公司已有半年的時(shí)間，在這半年時(shí)間里。我從開始的了解擔(dān)保行業(yè)，從一個(gè)對擔(dān)保一知半解到所有的流程掌握和對擔(dān)保的全面認(rèn)識，這都是我在這段工作中的收獲。在公司領(lǐng)導(dǎo)和全體同事幫助下，開始適應(yīng)工作，并不斷改進(jìn)工作方法，努力在提高自身綜合素質(zhì)，提高自己對所處行業(yè)的高度責(zé)任感，發(fā)揮自己的能力，努力為公司創(chuàng)造更多的價(jià)值。
(一)基本情況
入職以來，我認(rèn)識到自身的工作經(jīng)驗(yàn)不足，社會閱歷不夠，需要不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是對業(yè)務(wù)上的知識，經(jīng)過半年多的學(xué)習(xí)和鍛煉，自己在工作上取得一定的進(jìn)步。從開始的什么都不懂，逐漸學(xué)習(xí)了解擔(dān)保行業(yè)相關(guān)事項(xiàng)，了解工作開展的過程，學(xué)習(xí)怎樣與客戶打交道，怎樣在堅(jiān)持工作原則以及維護(hù)公司利益的前提下靈活處理工作中遇到的細(xì)節(jié)問題。自進(jìn)公司以來，在學(xué)習(xí)的同時(shí)也開展了工作。
(二)樹立風(fēng)險(xiǎn)意識
擔(dān)保是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，對于從業(yè)人員除了要有較高的風(fēng)險(xiǎn)意識以外，還必須要有豐富的業(yè)務(wù)知識和實(shí)際業(yè)務(wù)操作能力。自己在這方面的經(jīng)驗(yàn)和知識都還很欠缺，因此，我在今后的工作中一定要重視自身的學(xué)習(xí)。一方面加強(qiáng)從書本上學(xué)習(xí)，多向公司領(lǐng)導(dǎo)、同事請教，多學(xué)多問。在工作和生活中留心關(guān)注財(cái)政金融、相關(guān)部委的政策，及時(shí)掌握經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的新動向。公司從事的是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如不加以防范，就會對公司利益造成損失。在工作中務(wù)必加強(qiáng)保前調(diào)查核實(shí)，從源頭上嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，認(rèn)真做好客戶保前外部信用信息的調(diào)查，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、還款能力進(jìn)行綜合性的評估，有異議及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，提出自己的見解，及時(shí)維護(hù)公司利益，及時(shí)避免出現(xiàn)代償賠付的發(fā)生。
(三)不斷學(xué)習(xí)提升綜合素質(zhì)
公司以“合作 共贏 發(fā)展”為公司的服務(wù)理念，在實(shí)際工作中，客戶需要我公司擔(dān)保，自己要及時(shí)地聽從公司領(lǐng)導(dǎo)安排，抓緊保前工作調(diào)查，及時(shí)開展相關(guān)工作，主動與銀行溝通，與客戶聯(lián)系，幫助客戶解決資金困難、快速融資。在處理與客戶溝通的問題上，多向客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)與人溝通的藝術(shù)，在堅(jiān)持工作原則，堅(jiān)持公司利益為主的前提下。不得罪客戶，主動開展工作，主動與客戶溝通，銜接相關(guān)事項(xiàng)，不讓經(jīng)手的擔(dān)保業(yè)務(wù)在自己手上的因?yàn)樽约汗ぷ鞯脑虺霈F(xiàn)延誤，拖沓，影響公司形象，損害公司的利益。在編寫相關(guān)資料的時(shí)候，多向身邊經(jīng)驗(yàn)豐富的同事學(xué)習(xí)，多向客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)文字表達(dá)的準(zhǔn)確性和嚴(yán)謹(jǐn)性。
(四)改正不足，積極進(jìn)取
進(jìn)入公司以來，自己在學(xué)習(xí)鍛煉中成長。期間也有很多犯錯(cuò)和不足的地方。擔(dān)保行業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，防范風(fēng)險(xiǎn)，講求真實(shí)性。防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是擔(dān)保業(yè)務(wù)安身立命之本，是為中小企業(yè)服務(wù)和公司自身發(fā)展的前提，而要做到實(shí)實(shí)在在，降低風(fēng)險(xiǎn)，就必須讓出錯(cuò)率降到最低，及時(shí)更進(jìn)自己的工作方法，工作態(tài)度。樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，樹立高度的工作責(zé)任感。在工作中做到不焦不躁，編寫資料不馬虎，對工作嚴(yán)格謹(jǐn)慎的作風(fēng)，發(fā)現(xiàn)并減少各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，穩(wěn)穩(wěn)的從業(yè)務(wù)方面把控好風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)與公司同事的溝通合作，做好各項(xiàng)工作的銜接過程。積極進(jìn)取把工作做好，把業(yè)務(wù)水平提升上去。
今年已經(jīng)過去，總結(jié)過去的不足，繼續(xù)保持良好的工作作風(fēng)，在新的一年，公司將不斷的完善相關(guān)制度，將迎來更大的發(fā)展機(jī)遇，身為公司的一員我將繼續(xù)努力，繼續(xù)學(xué)習(xí)不懂的地方，總結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理成功的經(jīng)驗(yàn)。不斷的提升自己業(yè)務(wù)能力，不斷進(jìn)取?？朔约翰蛔阒帲詫ぷ?、對事業(yè)、對公司高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，腳踏實(shí)地，盡職盡責(zé)地做好本職工作，不辜負(fù)公司領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的期望。
投資運(yùn)營部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項(xiàng)目、新企業(yè)，并對集團(tuán)公司總部直接投資的項(xiàng)目進(jìn)行投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營活動的運(yùn)營管理。20__年在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在集團(tuán)相關(guān)部門的密切配合下，我們主要做了以下工作：
1.收集各類信息，尋找有投資價(jià)值的項(xiàng)目(包括重組、兼并和收購等項(xiàng)目)。20__年1-10月，總計(jì)為集團(tuán)推薦了40多個(gè)有價(jià)值的投資項(xiàng)目。這些項(xiàng)目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，同時(shí)也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價(jià)值的傳統(tǒng)行業(yè)。
2.組織對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項(xiàng)目的市場價(jià)值，提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報(bào)告。對于已立項(xiàng)的十多個(gè)投資項(xiàng)目，投資運(yùn)營部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。
3.投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測等。根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，投資運(yùn)營部已對擬投資的2個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了投資方案的設(shè)計(jì)。
4.投資企業(yè)或項(xiàng)目的立項(xiàng)、報(bào)建、報(bào)告等工作，并按集團(tuán)公司決策，以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)項(xiàng)目累計(jì)投資數(shù)千萬元。
5.對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進(jìn)行交割和管理。包括資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)狀況;市場開發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊(duì)伍、勞動生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割，并在過渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理。
6.完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報(bào)告的撰寫等。
20__年，投資運(yùn)營部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，重點(diǎn)做好以下工作：
1.繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目;
2.對立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報(bào)告;
3.對決定收購的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查;
4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項(xiàng)目，實(shí)施并購和交割;
5.對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理;
6.選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品;
7.發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。