為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),龍川縣郵政銀行于20__年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)。領(lǐng)導(dǎo)和職員都積極參加了這次的學(xué)習(xí)會(huì),學(xué)習(xí)氣氛濃厚,通過這次的學(xué)習(xí),現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí)
在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記,通過學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí),認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。通過學(xué)習(xí),讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)。通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我找到了自我正確的價(jià)值取向,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念,是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則,這是需要一定時(shí)間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。特別對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來說,不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的,在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度,要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,只有這樣,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
三、合規(guī)管理從我做起
通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會(huì)在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了,時(shí)間雖短,但對(duì)我來說意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí),不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
我們新入行的員工一起觀看了《合規(guī)醒言》,作為尚未正式開始工作的新員工,對(duì)工作中需要面對(duì)的事情并沒有很準(zhǔn)確的概念,看了之后受到了很深刻的教育。
片中的典型案件都是河南省內(nèi)發(fā)生的,就是在我們身邊的同行的一些人犯下的案件,對(duì)我們很大的警示作用。
這些人用自己數(shù)年的生命或者是余生來彌補(bǔ)自己當(dāng)犯下的錯(cuò)誤,留給自己與家人無盡的淚水和痛苦。人的一生有多少個(gè)十年,能有父母陪在身邊的日子有多少,子女能陪伴在身邊的日子又有多少,而這些人卻沒有把握好書寫精彩人生的機(jī)會(huì),硬是把自己無限美好的未來親手?jǐn)嗨偷?。本?yīng)是光鮮的職業(yè),本可以過上和美溫馨的家庭生活,到最后卻只剩下淚水和后悔,后悔自己的貪婪和沖動(dòng)自毀了前程、失去了自由,后悔自己的責(zé)任心不強(qiáng)、履職不嚴(yán)給他人留下了可乘之機(jī),后悔自己的違規(guī)操作受到處分甚至丟掉了工作。
我相信這些人從一開始進(jìn)入銀行工作, 也是心懷熱情,懷抱志向,準(zhǔn)備創(chuàng)造自己的諸多精彩,萬萬不會(huì)想到自己會(huì)通過銀行光鮮的大門走進(jìn)陰冷的監(jiān)獄,連那一扇冰冷的鐵門都踏不出來。他們都是在日復(fù)一日的工作中,一步步放縱了人性的貪婪,漠視了行業(yè)的規(guī)章,忘記了法律的無情,最終無法挽回的走入了良知的地獄。前事不忘,后事之師。我們即將踏出校門,通過觀看這部《合規(guī)醒言》,在合規(guī)方面有了更深一層次的認(rèn)識(shí)。銀行是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),近年來,國(guó)內(nèi)外有不少銀行從業(yè)人員因?yàn)檫`規(guī)造成了巨額損失,我國(guó)銀監(jiān)會(huì)加大了對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管,要求銀行業(yè)不斷提高合規(guī)管理有效性,進(jìn)一步夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),我們新員工一定要從一開始工作就強(qiáng)化好自己的合規(guī)意識(shí),這不僅是對(duì)自己的工作負(fù)責(zé),也是對(duì)自己和家人負(fù)責(zé),提高合規(guī)意識(shí)是對(duì)我們自己強(qiáng)有力的保護(hù)。
合規(guī)不僅要求我們對(duì)工作認(rèn)真細(xì)致,嚴(yán)格按照規(guī)章流程,還要求我們心態(tài)放端正。不能認(rèn)為自己不會(huì)犯錯(cuò)就逐漸放松警惕,必須時(shí)時(shí)刻刻牢記各種規(guī)定,對(duì)自己一直嚴(yán)格要求,在合規(guī)方面一直保有極高的防范意識(shí),這樣我們才能在工作中一直進(jìn)步,拼搏出屬于自己的人生精彩。
在國(guó)有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí),基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生,不僅給國(guó)有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí),結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì),在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經(jīng)營(yíng)理念,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo),是國(guó)有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
(二)加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績(jī)效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線,形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任,推行問責(zé)制,加大責(zé)任追究力度,尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。
(三)以人為本,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì),加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者,建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵(lì)辦法,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神,提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。同時(shí),經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育,定期進(jìn)行員工排查,及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
(四)強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),做到人人主動(dòng)合規(guī),事事處處合規(guī),逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。 警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育,應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題,對(duì)照案例校正人生坐標(biāo),增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過程,則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆,以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí),要多挖掘犯罪根源,少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色,種類多樣,但走上違法道路,都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人,在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析,讓員工明白一個(gè)道理:人的墮落,并非偶然,都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自己,從而讓員工真正得到警示讀《代價(jià)》感想讀完《代價(jià)》一書,思緒萬千,心情非常沉重,一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來,真是痛心疾首,既有對(duì)他們所犯罪行給國(guó)家財(cái)產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨,也有對(duì)他們?nèi)狈悍芍R(shí)、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘,解讀《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)_支行_挪用公款案到_支行_詐騙案,從_支行的連環(huán)騙貸案到_市支行_挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中,讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題,也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范責(zé)任。在這些案件中,內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識(shí)差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問不糾,故此隱患不斷,導(dǎo)致案件頻生。因此,如何強(qiáng)化各級(jí)的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn),是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育,教育員工誠(chéng)信做人,認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際,有針對(duì)性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中,既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育,又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實(shí)效,只有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格,作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無遺。否則,監(jiān)督流于形式而走過場(chǎng),或者是被動(dòng)地走了過場(chǎng),監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以,實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制,構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子,深入基層進(jìn)行調(diào)查研究,從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā),及時(shí)了解群情,發(fā)現(xiàn)問題,并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn),制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說:覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn),要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升,科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,積極創(chuàng)建“一流支行”,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),正式啟動(dòng)了為期一年的“合規(guī)管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會(huì)計(jì)、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會(huì)議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(zhǎng)、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì)指導(dǎo)。
會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20__年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神,對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng):一是抓自查自糾到位。對(duì)照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究責(zé)任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會(huì),并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià),做到人人過關(guān)。三是抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點(diǎn),開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育,并適時(shí)開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務(wù)制度和<中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)>為主要內(nèi)容,對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的,將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對(duì)新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶,根據(jù)幫扶對(duì)象合規(guī)操作情況對(duì)導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制,強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程,做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟恕I(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題,必須在專項(xiàng)登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對(duì)指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的,按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度,檢查工作情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng),發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改進(jìn)措施和建議。六是抓量化考核到位。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺琶亢蟮?,進(jìn)行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的,嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排名的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”,定期公布結(jié)果,排名靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì),排名靠后的給予處罰。七是抓責(zé)任追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?;藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào),各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,形成報(bào)告,印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求,特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
近期組織全體員工集體觀看了《合規(guī)醒言》系列警示教育宣傳片。《合規(guī)醒言》是河南銀監(jiān)局組織制作的警示教育片,該片收集了近年來銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的典型案例,看著一個(gè)個(gè)觸目驚醒的案例,作為信合員工值得我們深思,要有所啟迪和提高。教育和警示大家一定要合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、合規(guī)管理,促進(jìn)銀行業(yè)依法合規(guī)、健康發(fā)展。
作為農(nóng)信社的員工要深刻領(lǐng)會(huì),做到堅(jiān)守底線、奉公守法。要深入分析每個(gè)事件、每個(gè)悲劇的成因,真正領(lǐng)會(huì)實(shí)質(zhì)。樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀。奉公守法,恪守道德底線,不越紀(jì)律紅線,自覺抵制各種腐朽誘惑,保持平衡的心態(tài)。要舉一反三,做到遵章守紀(jì)、照章辦事。每位員工都要認(rèn)真反思,要從中吸取教訓(xùn)。要恪守職業(yè)操守,工作中嚴(yán)格要求自己,遵章守紀(jì),照章辦事,端正言行,認(rèn)真履行崗位職責(zé),提高自身的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和制度執(zhí)行力。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng),做到人人主動(dòng)合規(guī),事事處處合規(guī)。
曾經(jīng)的他們,或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志,或許是我們高歌頌揚(yáng)的朋友,或許是客戶心中的優(yōu)秀代表,我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在,他們卻與鐵窗為伴,與監(jiān)牢相隨。
“無規(guī)矩不成方圓”,這是對(duì)合規(guī)重要性最好的詮釋,是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律?!翱刂骑L(fēng)險(xiǎn)”“無風(fēng)險(xiǎn)”是銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則。要確保做到無風(fēng)險(xiǎn),就必須做到合規(guī)守法。從幾百萬元的資金挪用案到上千萬元的銀行假票案,無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘,時(shí)刻提醒我們:業(yè)務(wù)操作無案件、無事故,必須建立合規(guī)文化;銀行業(yè)要實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展,必須建立合規(guī)文化!
風(fēng)險(xiǎn)無小事,合規(guī)心中留。在我的理解中,合規(guī)就是“以遵紀(jì)守法為榮,以違法亂紀(jì)為恥”、“以遵章守制為榮,以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為,勿因惡小而為之”。我們應(yīng)從每一件小事做起,從每一個(gè)崗位做起,從每一個(gè)操作環(huán)節(jié)做起,深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),深化對(duì)規(guī)章制度的理解,深化對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟,深化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握,形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn),處處都有合規(guī)經(jīng)營(yíng)的紀(jì)律約束,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo),達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習(xí)慣,使自己的行為符合社會(huì)主義道德要求。塑合規(guī)文化,做文明員工,不應(yīng)該只是停留在口頭上,更要落實(shí)在實(shí)際行動(dòng)中;不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么,進(jìn)而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為,防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,苦練專業(yè)技能,提高自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個(gè)人要想成就一番事業(yè),離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢(shì)下,我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實(shí)際工作中,對(duì)待自己,對(duì)待工作,一定要高標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)要求,不能滿足于己掌握的知識(shí),要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力。唯有如此,才能創(chuàng)造出更好的佳績(jī),才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)”,合規(guī),它不僅僅是一句口號(hào),也不是掩埋在書卷中的一行文字,一個(gè)字眼。他是一種精神,他應(yīng)該存在我們的心里,與血液一起流淌。
面對(duì)誘惑,我們守護(hù)心中的那一片凈土,面對(duì)誘惑,我們堅(jiān)定心中的那一份正義;面對(duì)誘惑,我們應(yīng)該想想我們的家人、朋友。如果我們每個(gè)員工都不折不扣這么做了,而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀(jì)違法的慘痛教訓(xùn)還會(huì)發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個(gè)員工都不折不扣這么做了,必將在每位員工心中筑起一道遵紀(jì)守法、遵章守制的堅(jiān)固長(zhǎng)城!
當(dāng)前正值金融改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)農(nóng)信社的合規(guī)文化建設(shè)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。農(nóng)村信用社的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。
一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。
三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
五要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。其一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺執(zhí)行。
總之,我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量