銀行(Bank)，是依法成立的經(jīng)營貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行是金融機構(gòu)之一，銀行按類型分為：中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責(zé)各不相同。下面是小編帶來的有關(guān)銀行知法懂法心得體會，希望大家喜歡
為全面、切實提高我行人員的監(jiān)管法規(guī)意識、法制觀念及綜合素質(zhì)，我行于20__年__月__日組織學(xué)習(xí)了學(xué)法，知法，守法的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我對監(jiān)管政策執(zhí)行專項治理工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識。
近年以來，金融案件頻發(fā)，涉案金額和數(shù)量均“雙升”，涉案手段更具有多樣性、隱蔽性、分散性，銀行從業(yè)人員牽涉民間借貸、企業(yè)騙貸、中小銀行票據(jù)大案、外資銀行員工違規(guī)買賣外匯、銀行人員私下收取傭金、違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)等案件層出不窮。歸根結(jié)底只有兩點，那就是由于有章不循和監(jiān)管不力而造成的。作為一名支行行長，我深知銀行是經(jīng)濟案件的高發(fā)部位，制度是我們的生命線，每一項制度的出臺，每一次流程的改進，都是對漏洞隱患的修復(fù)與加固。學(xué)法、懂法、守法，時刻繃緊風(fēng)險這根弦，是走好人生每一步棋的最基本保證，否則在大是大非面前終究會迷失自我。按理說，我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，不同崗位都有針對性的內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，因此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為，給犯罪分子以可乘之機。
其次，加強管理，責(zé)任落實。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，有章不循、違規(guī)操作導(dǎo)致無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)的發(fā)生，都反映出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，對于內(nèi)控存在的重大漏洞，因內(nèi)控失效造成重大損失和包庇縱容內(nèi)部違規(guī)的，都要嚴(yán)格問責(zé)，要讓每一位員工始終應(yīng)把防范風(fēng)險作為發(fā)展金融業(yè)務(wù)的生命線，切實強化業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險管理，大力推進金融產(chǎn)品、客戶、渠道以及風(fēng)險管理和考核機制建設(shè)，顯著提高業(yè)務(wù)發(fā)展的質(zhì)量和效率。
最后，加強教育，提升服務(wù)?！躲y行業(yè)監(jiān)管法》是銀監(jiān)會依法履行職責(zé)的根本大法，學(xué)習(xí)好《銀行業(yè)監(jiān)管法》是銀監(jiān)會和銀行業(yè)金融機構(gòu)一項長期的任務(wù)，要通過學(xué)習(xí)，深刻認(rèn)識到《銀行業(yè)監(jiān)管法》的頒布和實施，是完善社會主義市場經(jīng)濟體制，深化金融監(jiān)管體制改革的必然要求。要有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓(xùn)，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化，增強遵紀(jì)守法的自覺性。做好員工的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺遵守相關(guān)的法律法規(guī)。
通過此次學(xué)習(xí)，我切實提高了自身法律意識，了解了銀行業(yè)金融機構(gòu)在執(zhí)行法律法規(guī)方面存在的問題，我們要學(xué)以致用，比對現(xiàn)行各項規(guī)章制度及本職工作，開展自查自糾，有問題的及時整改處理，從而完善各項內(nèi)控制度，規(guī)范自身經(jīng)營行為，促進各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，最終實現(xiàn)我行真正意義上的“二次騰飛”。
5月20日，農(nóng)行陜西營業(yè)部正式啟動“知法?守法?敬法”案例警示教育活動。 據(jù)了解，該部開展警示教育活動，是落實從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行要求的有效途徑，是強化內(nèi)控管理、遏制各類案件和違規(guī)違紀(jì)問題發(fā)生的現(xiàn)實需要，是提升員工法治素養(yǎng)、合規(guī)觀念的必然要求?；顒訛闀r三個多月，分組織籌備、學(xué)習(xí)教育、總結(jié)通報三個階段進行。
為了開展好這項活動，該部提出五點要求。一是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立由一把手任組長的警示教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組。二是落實責(zé)任。要通過組織督導(dǎo)檢查、召開推進會和協(xié)調(diào)會等形式，密切關(guān)注活動進展情況，認(rèn)真解決活動中遇到的困難和問題，及時指導(dǎo)、督促下級行完成有關(guān)工作，確保活動各項要求落到實處。三是嚴(yán)肅紀(jì)律。干部員工學(xué)習(xí)要緊密聯(lián)系思想和工作實際，深入思考，做好筆記。集中學(xué)習(xí)，要確保學(xué)習(xí)內(nèi)容、時間、人員、效果“四落實”。四是做好宣傳。通過宣傳報道活動開展情況，交流好經(jīng)驗、好做法。同時，要做到“兩個結(jié)合”，形成強大聲勢和濃厚氛圍。五是總結(jié)經(jīng)驗。通過開展活動，積累成功經(jīng)驗，彌補缺陷不足，在總結(jié)中進一步深化認(rèn)識，以總結(jié)促推進、促完善、促提高。
近年來,江蘇農(nóng)行積極推進“依法治行”方略,以制度管理為基礎(chǔ),以合同文本為載體,以非訴法律服務(wù)、訴訟案件管理和普法宣傳教育等為手段,不斷壯大法律團隊,將全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理納入法治化軌道,促進了各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)健、快速發(fā)展。目前,江蘇農(nóng)行已發(fā)展成為農(nóng)行系統(tǒng)資產(chǎn)規(guī)模最大、主要業(yè)務(wù)貢獻度最高的分行,也是江蘇省存貸款規(guī)模最大、客戶數(shù)量最多、網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)覆蓋面最廣的銀行,先后榮獲“十佳文明服務(wù)滿意度銀行”、“江蘇省文明單位”、“江蘇省精神文明建設(shè)工作先進單位”、“五五普法”先進單位等多個榮譽稱號,在農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)控評價為“一類行”,執(zhí)行人行政策評價保持a類,銀監(jiān)局監(jiān)管評級位居四大行前列,該行支持地方經(jīng)濟發(fā)展的工作業(yè)績也得到江蘇省委的充分肯定。
健全規(guī)章制度
業(yè)務(wù)發(fā)展有規(guī)可依
“小智治事、中智治人、大智立法”,治理國家社會的關(guān)鍵是立規(guī)矩、講規(guī)矩和守規(guī)矩。法律是國家最重要的規(guī)矩,規(guī)章制度是農(nóng)行的內(nèi)部“法律”。建立完備的制度體系和高效的實施體系,是推動依法治行的基礎(chǔ)性要求。
江蘇農(nóng)行牢固樹立“制度先行,操作在后”的管理理念,完善省分行規(guī)章制度管理實施細則,明確了規(guī)章制度的種類、體例、內(nèi)容和管理分工,對規(guī)章制度起草、審查、報批、修改、清理、廢止等程序不斷完善。該行持續(xù)關(guān)注外部法律、監(jiān)管環(huán)境變化,通過解讀新公司法、新環(huán)境保護法、《勞務(wù)派遣暫行規(guī)定》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》等新法律法規(guī),及時將外部法律要求、監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部制度。經(jīng)過多年對經(jīng)營實踐和管理經(jīng)驗的總結(jié),建立了一套符合江蘇農(nóng)行實際的規(guī)章制度體系。同時,結(jié)合群眾路線教育、“四風(fēng)”整改,江蘇農(nóng)行不斷完善規(guī)章制度電子數(shù)據(jù)庫建設(shè),加強制度宣傳輔導(dǎo)、監(jiān)督檢查、整改糾偏等工作,跟進規(guī)章制度后續(xù)執(zhí)行情況,開展制度后評價,全年廢止規(guī)章制度15項,推動了制度的有效執(zhí)行。
據(jù)統(tǒng)計,江蘇農(nóng)行現(xiàn)行有效規(guī)章制度313件、非制度性文件39項,包括從為科技銀行服務(wù)的“金穗蘇科貸”業(yè)務(wù)管理辦法,到服務(wù)三農(nóng)發(fā)展的“三農(nóng)”產(chǎn)品研發(fā)職責(zé)與流程,從電商平臺業(yè)務(wù)管理指引,到關(guān)于加強勞動用工管理的規(guī)定,涵蓋了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的各個方面,推動了江蘇農(nóng)行在法治軌道上持續(xù)、穩(wěn)健、快速發(fā)展。
強化合同管理
加強法律風(fēng)險防控
江蘇分行注重合同管理,將法律風(fēng)險防范嵌入業(yè)務(wù)流程全過程,切實將業(yè)務(wù)經(jīng)營納入法治化軌道。
該行為從源頭上防范業(yè)務(wù)潛在法律風(fēng)險,注重完善合同管理制度規(guī)定,按照產(chǎn)品和服務(wù)的需求,搭建起覆蓋全行業(yè)務(wù)的制式合同文本體系,結(jié)合消費者權(quán)益保護法、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》等新規(guī),不斷及時修訂完善,量身定做了70多份制式合同文本,打造出了江蘇農(nóng)行特色合同文本體系。
該行將法律風(fēng)險防范由事后救濟模式向事前預(yù)防模式轉(zhuǎn)變,遵循“所有對外簽訂或出具的法律文本均應(yīng)經(jīng)法律部門審查,所有法律文本均應(yīng)經(jīng)有權(quán)部門制訂”的法律審查高壓線制度,對各項經(jīng)營管理行為把好法律關(guān)口。法律人員全程參與新業(yè)務(wù)論證和合同擬定,與業(yè)務(wù)部門就業(yè)務(wù)、法律條款逐條論證、研究,以法律的語言準(zhǔn)確表述業(yè)務(wù)特性、要素,有效防范了經(jīng)營風(fēng)險。
該行將合同管理與重大信貸客戶風(fēng)險防控工作緊密結(jié)合,對風(fēng)險事件涉及的合同檔案進行合法性檢查、梳理,督促整改瑕疵合同,指導(dǎo)基層行完善訴前保全、訴訟預(yù)案中涉及的合同證據(jù)、貸款提前到期通知書文本簽發(fā)等手續(xù),對及時化解風(fēng)險起到了良好效果。
該行針對業(yè)務(wù)經(jīng)營中的熱點、難點及時開展法律論證,揭示法律風(fēng)險,先后發(fā)布了《關(guān)于公告催收不當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險提示》、《關(guān)于擔(dān)保手續(xù)瑕疵的法律風(fēng)險提示》、《關(guān)于營銷行為不當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險提示》、《關(guān)于防范抵押資產(chǎn)流拍的法律風(fēng)險提示》等法律風(fēng)險提示,指導(dǎo)下級行妥善防范應(yīng)對法律風(fēng)險。
重視訴訟效益
法律手段維權(quán)化險
江蘇農(nóng)行強化訴訟效益,秉承“以訴訟手段收回信貸資產(chǎn)、被訴案件減免損失就是創(chuàng)造了價值”的觀念,出臺訴訟案件管理實施細則和小額訴訟案件管理規(guī)定,建立了“被訴案件與聲譽風(fēng)險聯(lián)動管理”機制,堅持重大案件專家會診機制,被訴案件勝訴率逐年提升,勝訴案件執(zhí)行率始終在系統(tǒng)內(nèi)處于前列。
該行靈活把握訴訟時機,對發(fā)展前景較好、掌握核心技術(shù)、處于行業(yè)領(lǐng)軍地位的客戶,因資金暫時周轉(zhuǎn)困難導(dǎo)致逾期的,采取有力措施盤活企業(yè),幫助企業(yè)走出困境。對違反貸款合同,到期拒不還款的客戶,堅決維護銀行信貸資金安全,積極運用訴訟、仲裁等法律手段清收債權(quán)。
該行綜合運用多種清收手段,強化不良資產(chǎn)清收力度,對被執(zhí)行人有履行能力而拒不償還債務(wù)或逃避執(zhí)行的案件,運用法院網(wǎng)絡(luò)司法查控機制、失信被執(zhí)行人信息共享機制,擴大資產(chǎn)查找范圍,查找與鎖定可執(zhí)行資產(chǎn),行使不安抗辯權(quán)、代位權(quán)、撤銷權(quán)等法定權(quán)利,訴訟維權(quán)和價值創(chuàng)造能力方面不斷取得突破。
執(zhí)行監(jiān)管要求
積極踐行社會責(zé)任
江蘇農(nóng)行認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門各項規(guī)定,防范各類金融犯罪,維護公平正義,注重履行社會責(zé)任,保障各類金融消費者群體的合法權(quán)益。
該行強化內(nèi)控機制建設(shè),著力提升工作質(zhì)量,在全轄區(qū)開展了營業(yè)網(wǎng)點風(fēng)險隱患綜合治理活動,從全面審視和風(fēng)險診斷的角度出發(fā),梳理詐騙案件風(fēng)險、員工行為管理、現(xiàn)金管理、客戶信息等方面開展自查及整改。針對客戶交易欺詐、洗錢欺詐案件防控的嚴(yán)峻形勢,內(nèi)部完善防范機制,建設(shè)防范體系,外部加大宣傳力度,增強客戶權(quán)益保護意識與能力,取得了良好效果。近兩年來,該行成功堵截各類存單、銀行卡詐騙、承兌匯票詐騙、電信詐騙等案件3241起,涉及金額3.43億元。
該行建立反欺詐工作常態(tài)化機制,制定出臺了一級支行、營業(yè)網(wǎng)點反欺詐工作職責(zé)及各業(yè)務(wù)條線工作規(guī)范,構(gòu)建了規(guī)范化的反欺詐工作崗位職責(zé)體系,并持續(xù)開展詐騙案件防控專項治理活動,建立起上下聯(lián)動、條塊結(jié)合的工作機制和責(zé)任網(wǎng)絡(luò),形成“共響共治”的強大合力。同時為保護客戶信息安全,該行加強客戶信息安全管理的規(guī)章制度建設(shè)和執(zhí)行工作,完善客戶信息全流程控制,并在合同中明確外包環(huán)節(jié)客戶信息保密和訪問控制要求,針對存在的漏洞和隱患,在制度、技術(shù)、員工教育等方面采取措施,防范信息泄漏和濫用。
江蘇農(nóng)行有效延伸普法半徑,踐行社會責(zé)任,將金融知識宣傳與金融服務(wù)有機結(jié)合,組織開展了以“抵制非法民間融資,共創(chuàng)和諧金融秩序”為主題的客戶金融法律知識宣傳活動,積極做好“普及金融知識萬里行”、“金融知識進萬家”、“金融知識普及月”宣傳,通過舉辦“1+n手機銀行體驗”、“金融大篷車鄉(xiāng)鎮(zhèn)行”、“送電影下鄉(xiāng)”、青年志愿者服務(wù)隊“送金融知識下鄉(xiāng)”等活動,在宣傳各類金融知識的同時,將反假防詐、依法維權(quán)的法律知識傳授給了廣大客戶。金融知識普及成為銀行和社會公眾“同一首歌”,起到了良好的社會效果。江蘇農(nóng)行被評為“江蘇銀行業(yè)普及金融知識萬里行活動”先進單位。
加強隊伍建設(shè)
不斷壯大法律團隊
法律隊伍建設(shè)是依法治行的基礎(chǔ),擁有一批專業(yè)能力強、管理水平高、善打硬仗的法律專業(yè)人才,是江蘇農(nóng)行“依法治行”的可靠保證。
該行注重法律人員的梯隊建設(shè),建立了全省法律事務(wù)后備人才庫,在省分行層面組建了法律專家組團隊,聘任行內(nèi)20多名法律骨干作為法律“智囊團”成員,解讀和研討新法律法規(guī)和監(jiān)管文件,推動法律研究成果在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中的應(yīng)用,先后形成了“三農(nóng)”業(yè)務(wù)擔(dān)保、信貸擔(dān)保優(yōu)先權(quán)法定例外的法律風(fēng)險研究、資產(chǎn)處置法律風(fēng)險清單手冊等幾十份法律研究報告和法律課題成果。在分支行層面,各二級分行配備2——4名專職法律人員,一級支行配備一名具有資質(zhì)的專職或兼職法律人員,履行案件處理、法律審查、合同管理等法律事務(wù)基本職能。
多年來,上百位具有資質(zhì)的法律專業(yè)人員脫穎而出,形成了一支實踐經(jīng)驗豐富、專業(yè)素質(zhì)高、綜合能力強、能打硬仗的復(fù)合型法律團隊,通過定期開展法律培訓(xùn)、案件會診和全省“優(yōu)秀法律意見書”、“優(yōu)秀法律風(fēng)險提示函”推選等活動, 加深了法律人員探討交流,增強了運用法律手段開展工作的能力,法律人員在眾多業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)揮了積極而有效的支持作用。
崇尚法治文化
強化依法合規(guī)理念
先進的文化是法治建設(shè)的基石。黨的十八大報告明確要求“深入開展法制宣傳教育,弘揚社會主義法治精神,樹立社會主義法治理念,增強全社會學(xué)法尊法守法用法意識”。為進一步增強法治文化氛圍,江蘇農(nóng)行黨委將普法教育納入全行發(fā)展總體要求,制定下發(fā)了普法規(guī)劃和每年普法計劃,法律部門配備專人負責(zé)普法工作,確保了普法工作的長期性和有效性。該行樹立“大普法”理念,法律、監(jiān)察、人力資源、工會、前臺和營業(yè)網(wǎng)點等單位部門各負其責(zé),形成普法合力,全行員工都成為“法治文化”的實踐者。
該行把普法與合規(guī)教育緊密結(jié)合起來,豐富了全行“法治文化”。通過全行性的合規(guī)文化大討論、合規(guī)文化宣講、合規(guī)辯論賽、巡回演講、先進事跡報告、違規(guī)違紀(jì)公開處理大會、表彰獎勵合規(guī)先進、案件問題分析通報會等宣講活動,舉辦了以“學(xué)法律,講合規(guī),維權(quán)利,防風(fēng)險,固基礎(chǔ)” 為基本內(nèi)容的法律與合規(guī)巡回宣講活動,組織開展“三項違規(guī)”員工風(fēng)險行為排查與治理,鞏固推進“基礎(chǔ)管理提升年”活動、“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理和全行盡職監(jiān)督工作,深入開展案件風(fēng)險排查,強化了全行員工法律“紅線”和合規(guī)“底線”意識,傳導(dǎo)了依法合規(guī)經(jīng)營理念。
農(nóng)行陜西省銅川分行組織機關(guān)全體員工參加省行“知法?守法?敬法”案例警示教育活動動員(視頻)會，會議在銅川行三樓會議室召開。與此同時，轄屬縣級支行班子成員、機關(guān)全體員工、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人、運營主管等在各個分會場亦參加視頻會。
會前，農(nóng)行陜西分行王偉行長作了簡要講話，隨即，委托紀(jì)委書記程錦前代表黨委、紀(jì)委作了案例警示教育活動動員報告。報告中，程錦前同志指出，此次視頻大會是安排部署陜西農(nóng)行系統(tǒng)案例警示教育活動的啟動大會，為此，提出三點意見。一是要充分認(rèn)識開展警示教育活動的重要性和必要性;二是要準(zhǔn)確把握警示教育活動的時間安排和方法步驟;三是要加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真督導(dǎo)落實，確保警示教育活動順利開展。
報告結(jié)束后，陜西省紀(jì)委第七紀(jì)檢監(jiān)察室王文藝作了《認(rèn)清新形勢，適應(yīng)新要求，廉潔履職，安全履職》的案例警示專題報告。報告共分為三個部分，即認(rèn)清危害、認(rèn)清形勢和從我做起。第一部分根據(jù)由古至今、由國內(nèi)到國外發(fā)生的歷史事件，讓大家深切體會到腐敗問題的嚴(yán)重危害，通過腐敗根源的分析，使與會者認(rèn)清了腐敗的本質(zhì);第二部分講述對當(dāng)前反腐敗新形勢新要求的認(rèn)識。同時，在第三部分提出兩點建議。一是千萬別僥幸，堅定走正道;二是及時建立管用的制度。
王文藝同志幽默風(fēng)趣的報告風(fēng)格博得了陣陣掌聲，在輕松愉悅的氛圍中將拒腐防變的思想根植于心，使員工對“知法、守法、敬法”有了一個全新認(rèn)知。
會后，省農(nóng)行王偉行長作出精辟小結(jié)。他指出，王文藝同志的案例警示教育專題報告深入淺出，直擊時弊，從邏輯高度、人性深度的不同視角，啟示大家時刻警醒自己，特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，在“兩學(xué)一做”時期更要以身作則，發(fā)揮先鋒示范作用。對此，全行上下務(wù)必牢記紀(jì)律規(guī)矩，牢固道德底線，干干凈凈做事，清清白白做人，爭做“守規(guī)、守紀(jì)、守法”農(nóng)行人，為陜西農(nóng)行金融事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)外環(huán)境。
連日來，農(nóng)行桂林分行轄屬靈川、陽朔、臨桂、七星等各支行紛紛開展“知法、守法、敬法”演講比賽、邀請專家開展宣講活動、觀看大型法制展覽等，掀起“知法、守法、敬法”警示教育活動高潮，不斷強化法規(guī)法紀(jì)和反腐倡廉教育，提升全行員工守法意識和素質(zhì)。
該行警示教育活動以“知法·守法·敬法”為主題，重點開展學(xué)展板、圖冊、警示錄，學(xué)《準(zhǔn)則》和《條例》活動。將重要案防制度、《刑法》、服刑人員悔過書摘錄等，制作成學(xué)習(xí)展板、圖冊，進行展示。重點掌握重要案防制度的基本原則、重要條款以及在案防工作中的意義和作用等。通過學(xué)習(xí)展板中展示的貪污、挪用、賄賂、失職、違法發(fā)放貸款、非法吸收存款、偽造金融票證等7種《刑法》中與銀行從業(yè)人員密切相關(guān)的罪名及相關(guān)知識，重點掌握概念定義、構(gòu)成要件、立案標(biāo)準(zhǔn)、司法解釋、量刑標(biāo)準(zhǔn)等，強化法制意識，筑牢思想“防火墻”。通過觀看圖冊中摘錄的服刑人員悔過書，剖析服刑人員從萌發(fā)作案動機，到作案、潛逃直至服刑期間的心理活動和感受，讓廣大干部員工充分認(rèn)識到違法犯罪的嚴(yán)重危害性，給本人、家庭、單位及他人帶來的巨大傷害，吸取教訓(xùn)，引以為戒。學(xué)習(xí)《違紀(jì)違法典型案例警示錄》匯編的以來的幾起銀行違紀(jì)違法案件，通過深刻剖析案件產(chǎn)生的原因及教訓(xùn)，用身邊發(fā)生的典型案例開展警示教育，教育干部員工引以為戒，防止重蹈覆轍，發(fā)揮查處一案、教育一片的作用。
農(nóng)行桂林分行還結(jié)合當(dāng)前正在開展的“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，組織廣大黨員學(xué)習(xí)《準(zhǔn)則》和《條例》原文，重點掌握全面從嚴(yán)治黨中依規(guī)治黨、德法相依的深刻含義，喚醒黨章意識、紀(jì)律意識、規(guī)矩意識和組織意識。結(jié)合展板、圖冊、警示錄中展示的典型案例，有針對性地學(xué)習(xí)《準(zhǔn)則》和《條例》中相關(guān)條款，重點掌握制定這些條款的目的意義和重要作用。
同時，要求各支行、各部室結(jié)合本行案件和違規(guī)多發(fā)領(lǐng)域，針對風(fēng)險控制薄弱環(huán)節(jié)，梳理相關(guān)制度辦法和操作流程，分別組織本條線員工學(xué)習(xí)與本崗位相關(guān)的規(guī)章制度，重點掌握本條線業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險點及防控要求。
為抓好學(xué)習(xí)活動，農(nóng)行桂林分行在組織和機制上進行了保障。成立了由一把手掛帥的警示教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組，成立了辦事機構(gòu)，統(tǒng)一組織開展活動。全轄各支行、各部門還通過組織督導(dǎo)檢查、召開推進會和協(xié)調(diào)會等形式，密切關(guān)注活動進展情況，認(rèn)真解決活動中遇到的困難和問題，及時指導(dǎo)、督促下級行完成有關(guān)工作，確保活動各項要求落到實處。桂林分行對轄內(nèi)不少于50%的一級支行進行督導(dǎo)，確保學(xué)習(xí)成效。