理財(cái)管理心得體會(huì)

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投資理財(cái)工作,其核心內(nèi)容簡單點(diǎn)說就是做好融投資,目前我們公司的融資工作做得比較出色,已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式,但相對而言,投資理財(cái)部門相對較弱,只具備了一個(gè)基金公司投資部門的雛形。下面小編給大家整理的理財(cái)管理心得體會(huì)范文五篇,希望大家喜歡!

理財(cái)管理心得體會(huì)范文1

一、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo),理財(cái)顧問部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力,在下一年度要與市場部緊密配合,做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座,堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會(huì)”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。

二、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作,要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái),體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性,實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。

三、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí),提升回訪質(zhì)量。

四、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資料收集工作。

五、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類,根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。

六、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺(tái)員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。

理財(cái)管理心得體會(huì)范文2

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí),不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍。

二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數(shù)需要我們想辦法去完成,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng),也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平,提高客戶服務(wù)質(zhì)量

一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),業(yè)務(wù)技能,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度,做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊。

理財(cái)管理心得體會(huì)范文3

投資理財(cái)工作,其核心內(nèi)容簡單點(diǎn)說就是做好融投資,目前我們公司的融資工作做得比較出色,已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式,但相對而言,投資理財(cái)部門相對較弱,只具備了一個(gè)基金公司投資部門的雛形。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到,作為一家專業(yè)的投資公司,建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式,保證客戶融資能夠安全有效地運(yùn)轉(zhuǎn),讓錢生錢,才是一個(gè)投資公司的命脈所在,這個(gè)問題對我們而言必須立刻著手解決,刻不容緩。

假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長遠(yuǎn)的發(fā)展,就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問題。第一:變革公司的融投資模式,打造真正意義上的投資基金;第二:健全和完善投資理財(cái)部,讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下,通過資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值,可能的追求絕對的利益化,并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資,不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域,并對沖投資風(fēng)險(xiǎn)。

(一)投資資金的風(fēng)險(xiǎn)控制

索羅斯說過一句話:"對于追求資產(chǎn)增值,我更關(guān)心的是資金安全。"不錯(cuò),金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn),如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn),如何保障投資人的本金安全,是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問題。在這個(gè)問題上,就目前我們公司而言,我個(gè)人有三點(diǎn)建言:第一,將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平,尤其是固定利息支出等;逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式(關(guān)于這個(gè)問題我會(huì)在后面單獨(dú)說明);第二:改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式,完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)控制方式采取的是個(gè)人分散化投資,但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下,這種分散化投資意義并不大,因?yàn)閭€(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來整個(gè)部門的投資效益的整體提升;第三:不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種,真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化,并在某一個(gè)品種沒有市場機(jī)會(huì)的時(shí)候,在另外的投資品種上追求收益。

(二)投資標(biāo)的的多樣化

作為一個(gè)投資理財(cái)公司,對沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多,就目前我們公司而言,在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的,將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí),可以積極開發(fā)新的投資標(biāo)的,分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有:外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等,后期可考慮國債期貨、期權(quán)、港股和美股等。

依據(jù)公司目前的情況和我個(gè)人的考慮,201_年伊始就應(yīng)該有計(jì)劃有策略的開展外匯交易,因?yàn)槲艺J(rèn)為201_年黃金仍然是大牛市,可供做空的機(jī)會(huì)并不多,這樣我們現(xiàn)在針對黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對沖機(jī)制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因?yàn)闅W元的交易量比較穩(wěn)定,技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些,不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號(hào)。另一方面,在基本面方面,歐元區(qū)與美國之間的多重因素,其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國家事件等,信息披露比較直接和透明,抓住其中的焦點(diǎn),比如近來歐債危機(jī)和美國經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn),抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢中,可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對沖工具。此外,201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易;下半年可考慮開展套期保值業(yè)務(wù)、國債期貨的交易。

(三)健全理財(cái)部投資管理流程

目前公司的理財(cái)部管理比較松散,假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益,就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個(gè)人分散化投資方式,完善整個(gè)部門的組織管理機(jī)制,建立一套資源整合的投資管理模式,包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機(jī)制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì)、投資計(jì)劃和下單、風(fēng)險(xiǎn)控制和后期監(jiān)控等。

在具體的投資流程管理方面,依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn),杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的能力,將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn),我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧,建立科學(xué)的群體決策機(jī)制,這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場分析員的專業(yè)性,保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問題。

理財(cái)部改革初期的人員建制:

1.投資運(yùn)營總監(jiān)(基金經(jīng)理):全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營、管理和監(jiān)督工作;

2.首席分析師:負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場研究和分析工作;

3.黃金投資部:分析師兼趨勢交易操盤手1人;

短線交易操盤手1人,總共2人。

4.外匯投資部:分析師兼趨勢交易操盤手1人;

短線交易操盤手1人,總共2人。

(備注:后期公司條件容許分析師和操盤手應(yīng)完全獨(dú)立分開,各自完成專業(yè)工作,這樣操盤手至少應(yīng)該有2人,也就是一個(gè)投資標(biāo)的的投資部門,至少應(yīng)該配備3人。)

(四)最后的建言:將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個(gè)工作大綱,由于時(shí)間原因我無法將其中的事項(xiàng)一一展開闡述,尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國是一個(gè)新興事物,高回報(bào)的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì)投資,但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30-50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國家,任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外,國內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟,我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī),努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì),將問題化解在醞釀期,將公司打造成真正的投資基金公司。

1.循序漸進(jìn),平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度:在此過程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度,讓習(xí)慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益,和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。

公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策,逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解,讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過程也不可操之過急,新的問題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對策略,但大勢所趨勢在必行,我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司,暫時(shí)犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。

2.大力開發(fā)單倉和委托理財(cái)客戶,逐漸淡化和退出保本保息的融資模式:可以在業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)上加大單倉和委托理財(cái)客戶的獎(jiǎng)勵(lì),鼓勵(lì)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。

我們想要打造真正的基金公司,就應(yīng)該重點(diǎn)開發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式,假如我們的理財(cái)收益很好,客戶也不會(huì)比以前拿的少,假如我的投資收益不理想,我們也不必承受高額的利息支出,這樣才是保證公司健康長遠(yuǎn)發(fā)展的根本。

理財(cái)管理心得體會(huì)范文4

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20__年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司,鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定:凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓,暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu),所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來開展工作:

一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通,選定合作銀行,簡化_款手續(xù),充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成,積極落實(shí)“利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報(bào)資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì),評(píng)審。

第二,建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,提供可供查詢的開放式渠道。

第三,建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,對資信等級(jí)高的中小企業(yè),登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),逐步實(shí)行備案制;對于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動(dòng)淘汰,或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

理財(cái)管理心得體會(huì)范文5

一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色

工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)

我單位是國有大型銀行,在_市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場,發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。


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