銀行關(guān)于內(nèi)控的心得

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根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,結(jié)合支行實(shí)際,認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí),進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題,對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改,不斷促進(jìn)了案件防控工作?,F(xiàn)匯報(bào)如下:

一、基本情況

__年年以來(lái),支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。

1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,(支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實(shí)行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。

2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[__年]231號(hào)的通知精神,在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn),__年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件,以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4.條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,__年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[__年]231號(hào))文件精神,我行結(jié)合實(shí)際,全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視,周密部署,扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,先后召開(kāi)專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

(二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部室加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

(三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,排除隱患;組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng),警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命,深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份,全行排查613人,排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份,其中自查表613份、互查表2764份,民主測(cè)評(píng)表469份。通過(guò)這次排查,使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí),自覺(jué)做到有章必循,違章必糾,增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中,未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作,大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神,嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間,支行按要求設(shè)立排查(舉報(bào))信箱,明確雙人負(fù)責(zé),并公布排查(舉報(bào))電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然,也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視,沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,思想認(rèn)識(shí)不足,在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上,沒(méi)有做好記錄,排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題,影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后,我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(四)及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神

要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄,根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識(shí)。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[__年]132號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[__年]590號(hào))文件要求,在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí),支行建立了專、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái),基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,配備了監(jiān)控人員,落實(shí)了監(jiān)控職責(zé),實(shí)施了監(jiān)控檢查,已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題,檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī),但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。

支行從3月中旬開(kāi)始,按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容,歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查,被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次,被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)(其中超庫(kù)限16個(gè),監(jiān)控有死角9個(gè),重空保管不合規(guī)1個(gè),印章保管不合規(guī)1個(gè)),截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè),整改率達(dá)100%,同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施:

1.我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書》,要求3個(gè)工作日內(nèi)由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部,同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改;對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī),由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說(shuō)明,同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后,由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營(yíng)部門共同整改。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求,支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)<_____支行統(tǒng)一配送重要空白憑證和現(xiàn)金流程的實(shí)施辦法(暫行)>的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行現(xiàn)金集中整點(diǎn)實(shí)施暫行辦法>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<江岸支行離行式自助設(shè)備集中管理操作規(guī)程>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程(試行)>的通知》。

同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《_____支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行_____支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。

支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí),也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度,每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次,檢查覆蓋面達(dá)到100%;并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員(會(huì)計(jì))主管每月進(jìn)行交叉檢查。在檢查過(guò)程中,對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng),并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查,有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò),規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作,降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施

1.加強(qiáng)集中采購(gòu)管理,進(jìn)一步規(guī)范采購(gòu)行為,降低采購(gòu)成本

根據(jù)支行實(shí)際,制定了《_____支行集中采購(gòu)管理辦法》,把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)成本、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購(gòu)行為。采購(gòu)程序上,進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購(gòu)操作流程,明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工,嚴(yán)格監(jiān)控集中采購(gòu)環(huán)節(jié),提高采購(gòu)?fù)该鞫群托省V鸩浇臉I(yè)務(wù)部門提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購(gòu)程序。采購(gòu)方式上,根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的不同特點(diǎn),通過(guò)詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購(gòu)方式。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)成本,1-9月份,我部先后對(duì)12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購(gòu),集中采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)元,節(jié)約采購(gòu)成本達(dá)100萬(wàn)元。

2.夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ),切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ),梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo),對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異,制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、____上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

二是加強(qiáng)配合,做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營(yíng)運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門,會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門,針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,通過(guò)檢查,理清了薄弱環(huán)節(jié),對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制,及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按年度核定一次改為每季度核定,大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度,適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí),對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)行核定,實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn),特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存,要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路,做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè),嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,提高現(xiàn)金使用效率。開(kāi)展上門收款業(yè)務(wù)清查,研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作,解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問(wèn)題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部,成立專班負(fù)責(zé)管理,最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇2

1.認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2.狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。

3.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定_____建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看,我行各督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2.狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患,其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,增強(qiáng)安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。

3.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定_____建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,加強(qiáng)案件防控力度,維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇3

四季度,支行加強(qiáng)內(nèi)控管理,把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范案件事故作為立行之本,采取有效措施,強(qiáng)化制度執(zhí)行,有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。

加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作,認(rèn)真落實(shí)核查制度,不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度,嚴(yán)格堅(jiān)持“誰(shuí)核查、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)回復(fù)”的原則,認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件,保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置。

對(duì)各級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改,對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù)。同時(shí),利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況,采取表?yè)P(yáng)與批評(píng)相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法,減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營(yíng)授權(quán)人員牢固樹(shù)立“守土有責(zé)”的意識(shí),切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé),扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作,切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。

同時(shí),支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng),加強(qiáng)對(duì)大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開(kāi)戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時(shí)段納入日常檢查范圍,通過(guò)采取突然性檢查、滾動(dòng)檢查等形式,防止案件的發(fā)生。

三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育。

支行要求分管行長(zhǎng)及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中,經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),在業(yè)務(wù)過(guò)程中不能有絲毫的松懈情緒,把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié),防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹(shù)立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性,防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。

支行始終堅(jiān)持每日二次晨會(huì)制度、堅(jiān)持每周部門例會(huì)制度,通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì),強(qiáng)化開(kāi)展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育,認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳,教育大家認(rèn)清形勢(shì)、把握好自己。通過(guò)這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),引起員工思想共鳴,自覺(jué)遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)犯罪。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇4

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事, 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇5

通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):

一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事, 我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇6

一個(gè)月來(lái),在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下,我行積極開(kāi)展了《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國(guó)銀行股份有限公司管理問(wèn)責(zé)辦法(20__年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí),我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高,對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解,對(duì)照我的崗位職責(zé),對(duì)于與我息息相關(guān)的各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí),對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納,儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù),外幣兌換,銀行卡和網(wǎng)上銀行,對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì),另外對(duì)于管理人員失職行為,金融市場(chǎng)業(yè)務(wù),人力資源管理,檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí),下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì):

市行開(kāi)展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后,首先我在思想上高度重視,積極貫徹市行方針政策,認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》,并自覺(jué)做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí),我深深體會(huì)到,處理辦法為我們中國(guó)銀行前進(jìn)發(fā)展的起著保駕護(hù)航的作用,是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到,作為一名中行的員工,一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范,只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。

近年來(lái),我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過(guò)一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故,究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度,視制度如不見(jiàn),完全無(wú)視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,被不法分子所利用,造成一些無(wú)法挽回的損失。因此,我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例,強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí),把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。

通過(guò)這次學(xué)習(xí),比照本人在工作中存在一些不足,在今后的工作中我要努力做到:一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿熱情,提升自我作為一名中行員工的自豪感,愛(ài)崗敬業(yè),努力工作,忠于職守,做一名有責(zé)任心的員工,踏踏實(shí)實(shí)工作,清清白白做人,做一個(gè)克于律己的中行人。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇7

20__年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)__支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《__銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送<__銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20__年版)>的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密的工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送<__支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案>的通知》文件要求,我行對(duì)20__年8月至20__年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密的工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇8

____年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:

一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。

三、 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和>規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí) 大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇9

20__年,我行運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下,轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理要求,認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作,為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用,現(xiàn)將我行20__年的運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作總結(jié)如下:

一、績(jī)效目標(biāo)完成情況

20__年__支行運(yùn)營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險(xiǎn)板塊,堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新,認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)”的工作方針,在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下,業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,實(shí)現(xiàn)了今年主要績(jī)效指標(biāo)的“滿堂紅”。

在內(nèi)控管理方面,支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系,內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化,員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高,業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善,授信資產(chǎn)狀況良好,安保措施到位,內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行,有力的保障了__支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè),堅(jiān)持開(kāi)展員工行為分析工作,今年以來(lái)沒(méi)有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯(cuò)或內(nèi)部案件。

二、重點(diǎn)工作及成效

今年以來(lái),支行各條線進(jìn)一步提高對(duì)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識(shí),把建立健全內(nèi)控制度,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來(lái)抓,堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心,以內(nèi)控制度為保證,一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓,一手抓內(nèi)控監(jiān)督,實(shí)行了第一責(zé)任人制度,明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)、條線的內(nèi)控負(fù)總責(zé)的工作要求。

1、內(nèi)控體系趨于完善,內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化,網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理水平逐步提高

(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂20__年的績(jī)效考核辦法中,內(nèi)控運(yùn)營(yíng)設(shè)置了20分,并細(xì)分各項(xiàng)內(nèi)控考核指標(biāo),綜合管理部每月公布考核結(jié)果,并通過(guò)績(jī)效輔導(dǎo),提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線的內(nèi)控管理能力,考核結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)和部門月度績(jī)效掛鉤,網(wǎng)點(diǎn)和部門績(jī)效結(jié)果為員工月度績(jī)效獎(jiǎng)發(fā)放依據(jù)。同時(shí)支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責(zé),選聘了一批業(yè)務(wù)能力強(qiáng),內(nèi)控意識(shí)高的骨干擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)督員,對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控工作起到了較好的加強(qiáng)和補(bǔ)充作用。

(2)利用多種形式落實(shí)內(nèi)控制度。我行積極開(kāi)展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng),以活動(dòng)為契機(jī),認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)控工作。我每季度召開(kāi)一次內(nèi)控工作會(huì)議,分析總結(jié)當(dāng)季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門重點(diǎn)利用好晨會(huì)這種與員工面對(duì)面交流的工作形式,在晨會(huì)中網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對(duì)案例進(jìn)行分析,對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行通報(bào),負(fù)責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控的工作,加大了員工日常工作管理和員工請(qǐng)假面簽制度,同時(shí)組織開(kāi)展了各項(xiàng)安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。

2、員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高。

我行加強(qiáng)對(duì)員工內(nèi)控意識(shí)的培養(yǎng),開(kāi)展了全行合規(guī)專題教育活動(dòng)。加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)。內(nèi)控管理水平及防范風(fēng)險(xiǎn)能力,不僅要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心,還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng),隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展,員工隊(duì)伍不斷擴(kuò)大,員工業(yè)務(wù)能力,尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求,為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí),我行按個(gè)金條線、公司條線、運(yùn)營(yíng)條線及其他(業(yè)務(wù)技能及安保等),分別制訂了20__年培訓(xùn)計(jì)劃,通過(guò)培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及各類案件的能力,提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對(duì)自身柜員密碼進(jìn)行修改,按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作,支行召開(kāi)了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),對(duì)銀監(jiān)部門聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展,使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)。今年我行被省行通報(bào)的差錯(cuò)及監(jiān)控通報(bào)明顯少于去年同期,降幅達(dá)65%,對(duì)所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報(bào)進(jìn)行整理,嚴(yán)格實(shí)行行長(zhǎng)約見(jiàn)談話制,對(duì)被省行通報(bào)的員工由分管行長(zhǎng)和綜管部人員一起進(jìn)行約談,幫助員工一起找出違規(guī)的原因,促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪工作,利用國(guó)慶長(zhǎng)假完成了全行員工的走訪工作,走訪率達(dá)到100%。對(duì)個(gè)別思想上有問(wèn)題苗頭的員工,行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)親自與其談心,促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。因?yàn)槲疑钪獌?nèi)控運(yùn)營(yíng)工作不是一時(shí)的工作,而是一項(xiàng)長(zhǎng)抓不懈的日常工作,必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理,讓他們自覺(jué)的將內(nèi)控意識(shí)貫穿于行動(dòng)中,落實(shí)在工作里,在全行營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作的良好內(nèi)控文化氛圍,加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)。

3、內(nèi)控安保措施基本到位。

支行改進(jìn)完善物防、技防手段,完成了對(duì)全轄所有外掛ATM自助銀行110遠(yuǎn)程報(bào)警設(shè)備加裝工作,完善了ATM外掛自助銀行案防設(shè)備的配備,也初步建立了每月ATM夜間巡查制度,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實(shí)施方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班巡查及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙休日帶班制度。每月組織了條線對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行綜合檢查制度,通過(guò)這些制度有效的促進(jìn)了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。

4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善

(1)公司條線嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”,加強(qiáng)授信資金支付管理和全流程監(jiān)控,確保信貸投放與項(xiàng)目審批、項(xiàng)目資本、項(xiàng)目進(jìn)度匹配,確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué),以保證風(fēng)險(xiǎn)早期發(fā)現(xiàn)、早期干預(yù),適時(shí)緩釋風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控,加大催收力度,嚴(yán)防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強(qiáng)了對(duì)客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和責(zé)任的培訓(xùn),進(jìn)一步提高對(duì)政策、制度、流程的遵循性,嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作”,從源頭提高風(fēng)險(xiǎn)把控能力,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶經(jīng)理加強(qiáng)對(duì)企業(yè)和個(gè)人客戶各層級(jí)信息的收集和跟蹤,密切與企業(yè)的聯(lián)系,做好與客戶的交流工作,嚴(yán)格執(zhí)行重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)防范度,提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。支行還堅(jiān)持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶關(guān)系維護(hù)并行執(zhí)行,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,并不斷充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控的方式與方法,確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

(2)20__年,我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰(zhàn)、快速反應(yīng)、確保質(zhì)量”的原則,定期召開(kāi)了資產(chǎn)盤存會(huì),對(duì)存量授信資產(chǎn)進(jìn)行盤查,按照省行關(guān)于初選名單的標(biāo)準(zhǔn)要求確立了初選名單,并采用財(cái)物指標(biāo)分析、客戶信息觸發(fā)、組合風(fēng)險(xiǎn)排查等方法增選加強(qiáng)管理名單,全面有效做好貸后管理工作,確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過(guò)程中,我行加大對(duì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度,深入了解企業(yè)相關(guān)信息,并且持續(xù)推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤存工作,充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的作用。

5、做好支行各條線的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。

對(duì)20__年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查計(jì)劃,支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個(gè)金、公司、運(yùn)營(yíng)條線的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),密切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程,防范大、要案和各類重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故的發(fā)生,以防范各類事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。20__年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理狀況評(píng)價(jià),防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險(xiǎn)。先后組織開(kāi)展了對(duì)公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行了檢查,對(duì)公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行認(rèn)真關(guān)注。對(duì) “”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭,分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng),綜合管理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對(duì)國(guó)內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運(yùn)營(yíng)控制條線、銀行卡條線等相關(guān)系統(tǒng)用戶、客戶資料保管、PC機(jī)安全運(yùn)行等方面進(jìn)行了檢查。20__年我行還對(duì)重要崗位進(jìn)行了輪崗,主要輪換的崗位有收付清算崗,公司客戶經(jīng)理及個(gè)貸客戶經(jīng)理、強(qiáng)制休假的有財(cái)務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫 “雙十禁”“雙九禁”,檢查員工對(duì)“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況,同時(shí)重點(diǎn)對(duì)新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育,嚴(yán)禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認(rèn)真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作

6、繼續(xù)做好電話銀行、反洗錢、理財(cái)、貴金屬、BGL賬戶及手工計(jì)息、補(bǔ)息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度,提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

我行將日常反洗錢工作落實(shí)到具體責(zé)任人,督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)及部門的反洗錢工作,每天做好可疑交易報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控,不斷提高可疑交易報(bào)送質(zhì)量,并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門提高反洗錢管理水平。對(duì)理財(cái)、貴金屬等業(yè)務(wù)加強(qiáng)事前、事中和事后管理,梳理了理財(cái)、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程,實(shí)現(xiàn)銷售全流程監(jiān)控。對(duì)BGL賬戶的使用支行實(shí)行每周監(jiān)控,每月檢查,每季通報(bào),有效的管理了BGL賬戶。針對(duì)手工計(jì)息補(bǔ)息等重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),支行實(shí)行逐筆監(jiān)控,確保操作合法合規(guī)。在電話銀行業(yè)務(wù)中,我行始終將產(chǎn)品當(dāng)做營(yíng)銷手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄,開(kāi)立總量一直保持同城第一,排名同城第二。

7、各項(xiàng)制度不斷完善

20__年我行進(jìn)一步完善規(guī)章制度,變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度,如“中國(guó)銀行__支行20__年績(jī)效考核辦法”、 “中國(guó)銀行__支行車輛管理制度”、“中國(guó)銀行__支行黨團(tuán)工作指引”、“中國(guó)銀行__支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國(guó)銀行__支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國(guó)銀行__支行宣傳報(bào)道管理考核辦法”等,合理運(yùn)用管理工具,規(guī)范管理措施,使得管理成果持久長(zhǎng)效。

三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計(jì)劃

存在問(wèn)題主要表現(xiàn)在:一是還要不斷加強(qiáng)內(nèi)控運(yùn)營(yíng)工作的精細(xì)化程度;二是還要不斷加強(qiáng)調(diào)研,進(jìn)一步加深對(duì)支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解;三是還要不斷加強(qiáng)員工思想政治和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。進(jìn)一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。

針對(duì)以上問(wèn)題,支行將在20__年工作中進(jìn)行改進(jìn),按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶體驗(yàn)”的工作思路,緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標(biāo),在內(nèi)控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。一是強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)防控,進(jìn)一步加強(qiáng)員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度,增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì),為20__年運(yùn)營(yíng)崗位隊(duì)伍建設(shè)做好人才儲(chǔ)備,打好明年新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎(chǔ);二是強(qiáng)化黨團(tuán)建設(shè),將黨團(tuán)建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái),加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)系,充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用;三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項(xiàng)工作,進(jìn)一步提升員工技能操作水平,強(qiáng)化員工文明服務(wù)意識(shí),優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效能,降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)和客戶投訴,強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

相信在全行員工共同努力下, 支行必將進(jìn)一步聚集人氣,凝聚發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力,在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期發(fā)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐,取得更大成績(jī)。

銀行關(guān)于內(nèi)控的心得篇10

我作為基層網(wǎng)點(diǎn)的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經(jīng)理,所以在崗位相關(guān)方面的規(guī)定有一定認(rèn)識(shí),以下是我的一點(diǎn)心得體會(huì)。

一、形勢(shì)分析

銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)作為法人企業(yè)也同樣會(huì)受到風(fēng)險(xiǎn)波及的不良影響,顯然成了各方面所關(guān)注的焦點(diǎn)。

目前受美國(guó)次貸危機(jī)的影響,為有著良好業(yè)務(wù)關(guān)系且發(fā)展前景良好的小企業(yè)在關(guān)鍵時(shí)刻雪中送碳,使寧波地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平不會(huì)因次貸危機(jī)受到過(guò)大影響.

二、崗位要求

1、法人客戶經(jīng)理崗位的獨(dú)特性質(zhì)例如企業(yè)在辦理銀行承兌匯票及相關(guān)票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)時(shí)2

3、落實(shí)保密規(guī)定

真正做到“一人一碼、以碼定責(zé)”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權(quán)責(zé)分明原則,部分行內(nèi)信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個(gè)員工都做到合規(guī)辦事對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)十分艱巨但又不可回避的任務(wù)合規(guī)合法辦理業(yè)務(wù),為工行美好的明天而奮斗。

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