在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的團(tuán)結(jié)合作和關(guān)心幫助下，較好地完成了上年的各項(xiàng)工作任務(wù)，在業(yè)務(wù)素質(zhì)和思想政治方面都有了更進(jìn)一步的提高?，F(xiàn)將一年來(lái)取得的成績(jī)和存在的不足總結(jié)如下：
一、思想政治表現(xiàn)、品德修養(yǎng)及職業(yè)道德方面
一年來(lái)，本人認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律，按時(shí)出勤，有效利用工作時(shí)間;堅(jiān)守崗位，需要加班完成工作按時(shí)加班加點(diǎn)，保證工作能按時(shí)完成。認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí);愛(ài)崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，工作態(tài)度端正，認(rèn)真負(fù)責(zé)地對(duì)待每一項(xiàng)工作。
二、工作能力和具體業(yè)務(wù)方面
我的工作崗位是銷(xiāo)售內(nèi)勤。主要負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)公司鐵礦石的發(fā)運(yùn)數(shù)、收貨數(shù)。另外就是將每天的車(chē)皮號(hào)及時(shí)報(bào)__辦事處，核對(duì)__辦事處收貨情況;整理鐵路大票及開(kāi)具港口包干費(fèi)票;統(tǒng)計(jì)港口操作部每天的返港卸貨數(shù)量和港口存貨的水分等。
我本著把工作做的更好的目標(biāo)，工作上發(fā)揚(yáng)開(kāi)拓創(chuàng)新精神，扎扎實(shí)實(shí)干好本職工作，圓滿(mǎn)地完成了一年來(lái)的各項(xiàng)任務(wù)：
1、統(tǒng)計(jì)情況：能及時(shí)從代理部門(mén)取回磅單，做到發(fā)運(yùn)數(shù)與收貨數(shù)統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確。
2、收貨情況：__辦事處報(bào)的收貨數(shù)，從剛接觸時(shí)的整船統(tǒng)計(jì)收貨盈虧到現(xiàn)在可逐步分成整列統(tǒng)計(jì)收貨盈虧。
3、空車(chē)過(guò)磅：今年五月份實(shí)行了過(guò)空車(chē)，現(xiàn)在對(duì)于發(fā)運(yùn)數(shù)也能做到準(zhǔn)確。以前的報(bào)表雖然以軌道衡為準(zhǔn)，但還是有誤差的。現(xiàn)在空車(chē)過(guò)磅，就能做到發(fā)運(yùn)數(shù)基本準(zhǔn)確。
4、水分化驗(yàn)：以前港口發(fā)運(yùn)數(shù)出現(xiàn)短少情況，都會(huì)出現(xiàn)責(zé)任不明確，到底是貨物被盜還是水分的丟失。而現(xiàn)在，規(guī)定每列貨物都化驗(yàn)水分，這樣就不會(huì)出現(xiàn)推卸責(zé)任。
三、存在的不足
總結(jié)一年來(lái)的工作，雖然取得了一定的成績(jī)，自身也有了很大的進(jìn)步，但是還存在著以下不足：
一是有時(shí)工作的質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)與領(lǐng)導(dǎo)的要求還有一定差距。一方面，由于個(gè)人能力素質(zhì)不夠高，鐵礦砂收發(fā)數(shù)有時(shí)統(tǒng)計(jì)存在一定的差錯(cuò);另一方面，就是工作量多、時(shí)間比較緊，工作效率不高。
二是有時(shí)工作敏感性還不是很強(qiáng)。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦的事不夠敏感，有時(shí)工作沒(méi)有提前量，上報(bào)情況不夠及時(shí)。
三是領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手作用發(fā)揮不夠明顯。對(duì)全局工作情況掌握不細(xì)，還不能主動(dòng)、提前的謀思路、想辦法，許多工作還只是充當(dāng)算盤(pán)珠。
作為一名產(chǎn)品研發(fā)人員，平時(shí)工作更多的是和技術(shù)、機(jī)器打交道，對(duì)于產(chǎn)品銷(xiāo)售、市場(chǎng)人員知之甚少，能夠有幸參加銷(xiāo)售培訓(xùn)課程，深表謝意。銷(xiāo)售課程是由著名的培訓(xùn)老師—__老師進(jìn)行講授，其老道、風(fēng)趣、幽默的語(yǔ)言，加之有些__的行為舉止，課程弄得有聲有色，很是精彩。
對(duì)于銷(xiāo)售，根據(jù)目標(biāo)對(duì)象不同，將其劃分為個(gè)人銷(xiāo)售和組織銷(xiāo)售。對(duì)于個(gè)人銷(xiāo)售的方式，更多的是一錘子買(mǎi)賣(mài)，能宰就宰，能成一單算一單，不需要太多的技巧，只要擁有三寸不爛的舌頭，就離成功不遠(yuǎn)了。相比這種簡(jiǎn)單類(lèi)型的銷(xiāo)售，對(duì)組織進(jìn)行銷(xiāo)售復(fù)雜度就高很多。組織銷(xiāo)售的復(fù)雜度來(lái)源于各個(gè)方面，如需要和一個(gè)組織里的多個(gè)部門(mén)打交道，將會(huì)面對(duì)更多的競(jìng)爭(zhēng)隊(duì)手，項(xiàng)目的周期往往跨越了較長(zhǎng)的時(shí)間，銷(xiāo)售的不只有產(chǎn)品還有服務(wù)以及信譽(yù)等等。
如何才能在復(fù)雜多變的大型銷(xiāo)售案中贏得最后勝利，什么才是組織銷(xiāo)售的關(guān)鍵因素?且聽(tīng)金老師娓娓道來(lái)，之所以用“娓娓”這個(gè)詞，實(shí)在是金老師經(jīng)常發(fā)出一些非常陰險(xiǎn)的笑聲，似男非女，非常邪惡。金老師也承認(rèn)運(yùn)氣和個(gè)人關(guān)系是一個(gè)很重要的因素，但并非全部，在產(chǎn)品質(zhì)量相差無(wú)幾的情況下，正確的評(píng)估自身的位置，采取相應(yīng)的戰(zhàn)術(shù)策略，并對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手進(jìn)行必要的打壓圍堵，才更有機(jī)會(huì)將產(chǎn)品成功銷(xiāo)售給客戶(hù)。早期傳統(tǒng)的銷(xiāo)售，由于產(chǎn)品物質(zhì)的缺乏，客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品、市場(chǎng)了解粗淺，模糊，市場(chǎng)更偏向賣(mài)方，采購(gòu)的決策權(quán)往往就那么一兩個(gè)人說(shuō)的算，只要和關(guān)鍵人員搞好關(guān)系，就能夠很快的將產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，特別要是擁有了紅頭文件，財(cái)源將會(huì)滾滾而進(jìn)。
但現(xiàn)在隨著市場(chǎng)的快速發(fā)展，技術(shù)的不斷開(kāi)放，越來(lái)越多的產(chǎn)品進(jìn)入同質(zhì)化的階段，產(chǎn)品之間都沒(méi)有太明顯的優(yōu)劣，這就意味著競(jìng)爭(zhēng)將加劇進(jìn)入白熱化，甚至到了你死我活的階段，市場(chǎng)轉(zhuǎn)向了買(mǎi)方市場(chǎng)，客戶(hù)也擁有了更多的選擇權(quán)，我們需要一套有效的銷(xiāo)售策略，能夠快速有效的將項(xiàng)目向前推進(jìn)到有利的地形下，為公司企業(yè)的生存發(fā)展贏得更多的空間。
首先，對(duì)自身的現(xiàn)狀進(jìn)行swot分析，對(duì)于swot矩陣分析法，自己很早以前就已經(jīng)掌握，所以這塊的學(xué)習(xí)沒(méi)有碰到什么困難。
其次，在對(duì)現(xiàn)狀進(jìn)行分析后，需要確定出當(dāng)前的狀況，通過(guò)直觀的感覺(jué)將當(dāng)前所處的境地表明出來(lái)，為了能夠使“感覺(jué)”變得更加可靠，x老師提供了一個(gè)“感覺(jué)尺子”進(jìn)行度量。在這個(gè)細(xì)分的尺子里大約有十個(gè)感覺(jué)刻度，分別表明了對(duì)當(dāng)前階段情形的看法，如舒服，糟糕等。也許正因?yàn)槊總€(gè)人對(duì)一件事情的判斷標(biāo)準(zhǔn)不同，感覺(jué)相差各異，才需要這么一把尺子進(jìn)行衡量，并在一個(gè)團(tuán)隊(duì)內(nèi)達(dá)成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。與此同時(shí)，通過(guò)這把尺子，前輩及大師可以進(jìn)步糾正一線員工的判別能力，更精準(zhǔn)的傳授經(jīng)驗(yàn)。
再次，在對(duì)當(dāng)前的銷(xiāo)售形勢(shì)有了直觀的感覺(jué)后，便可以對(duì)組織結(jié)構(gòu)、關(guān)鍵影響因素進(jìn)行更深入的分析。如果這個(gè)項(xiàng)目是一言堂，老板或高層有完全獨(dú)立的采購(gòu)權(quán)，那只需要集中精力向此人發(fā)攻，在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)間恰當(dāng)?shù)牡攸c(diǎn)，將此人“迷倒”，把單下了。但絕大部分的組織銷(xiāo)售，特別是大型銷(xiāo)售往往涉及到多個(gè)利群體，所以事情就復(fù)雜多變。突然想到在軟件工程領(lǐng)域，在面對(duì)一個(gè)復(fù)雜的問(wèn)題，有個(gè)很重要解決問(wèn)題的方法論，那就是“分而治之”，我想也同樣適用于銷(xiāo)售吧。果不其然，金老師將目標(biāo)組織，進(jìn)行分解，劃分為“掌管經(jīng)濟(jì)拍板權(quán)的決策人物eb”、“掌管技術(shù)影響決策的人物tb”、“業(yè)務(wù)操作的使用者ub”以及“引進(jìn)銷(xiāo)售的關(guān)鍵人物coach”，對(duì)這些關(guān)鍵因素進(jìn)行分析檢驗(yàn)，重新評(píng)估出當(dāng)前的銷(xiāo)售位置。
接著，擬定銷(xiāo)售計(jì)劃，有組織有計(jì)劃的對(duì)關(guān)鍵點(diǎn)實(shí)施攻破，在實(shí)施的過(guò)程中，要不斷的跟蹤客戶(hù)的反應(yīng)狀態(tài)，識(shí)別出客戶(hù)是否真實(shí)擁有此需求，防止出現(xiàn)假單的情況，當(dāng)前機(jī)會(huì)好不好，如果用戶(hù)有需求，他想要誰(shuí)的產(chǎn)品。為了能夠更加精準(zhǔn)的識(shí)別用戶(hù)當(dāng)前的反饋形態(tài)。x老師又提供可視化的四種圖表，用于表明不同用戶(hù)在當(dāng)前形勢(shì)下，所處的狀態(tài)，分別是“成長(zhǎng)形態(tài)”、“問(wèn)題形態(tài)”、“平衡形態(tài)”、“自滿(mǎn)形態(tài)”。通過(guò)這四種形態(tài)，識(shí)別出當(dāng)前銷(xiāo)售的可行性，并做出相應(yīng)的評(píng)分。
最后，通過(guò)評(píng)分的結(jié)果再次重新測(cè)量當(dāng)前的銷(xiāo)售位置，再度擬定計(jì)劃，在計(jì)劃執(zhí)行的過(guò)程中審時(shí)度適，關(guān)注周遭細(xì)微變化，在沒(méi)有落單前，都不要掉以輕心，如同軟件工程中的“螺旋式”開(kāi)發(fā)一般。
通過(guò)本次課程的學(xué)習(xí)，自己對(duì)銷(xiāo)售知識(shí)也算了解了一些，發(fā)覺(jué)方法學(xué)、策略學(xué)在很多領(lǐng)域都是相通的，關(guān)鍵在于如何靈活應(yīng)用，融合貫通，而金老師正是把這些絕學(xué)掌握得如火純青，非常高興能夠參加這門(mén)課程。
最近公司組織員工進(jìn)行了電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)，本人在聯(lián)合對(duì)自己多年的工作生涯進(jìn)行總結(jié)，記得在央視曾看到過(guò)這樣一個(gè)廣告片，其中有句廣告語(yǔ)異常深刻——少年強(qiáng)，則中國(guó)強(qiáng)。倘若可以做一下翻版，我認(rèn)為是否也可以叫——營(yíng)銷(xiāo)強(qiáng)，則中國(guó)強(qiáng)。作為一個(gè)半路出家的中國(guó)營(yíng)銷(xiāo)人，我和其他營(yíng)銷(xiāo)人一樣，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)充滿(mǎn)著渴望，從理路到實(shí)戰(zhàn)，從書(shū)籍到雜志，從理論專(zhuān)家到實(shí)戰(zhàn)家，我們?cè)诤棋奈淖趾Ｑ笾薪邮苤鵂I(yíng)銷(xiāo)真理的洗禮。
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)已經(jīng)越來(lái)越成為一種低成本高回報(bào)的營(yíng)銷(xiāo)手段，眾多知名企業(yè)與公司紛紛組建自己的電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，希望電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)為公司帶來(lái)更多的客戶(hù)，創(chuàng)造更高的價(jià)值。但在電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中如何將公司的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)拆分，并貫通到營(yíng)銷(xiāo)代表的實(shí)際工作中卻并不容易，在這里將自己的一些培訓(xùn)心得與大家分享。
其實(shí)在很多時(shí)候，80%的銷(xiāo)售人員栽在了“不需要”這三個(gè)字上，我也沒(méi)有那么幸運(yùn)，聽(tīng)到最多的便是“不需要”?？蛻?hù)為什么掛掉電話(huà)?在電話(huà)模擬中，客戶(hù)的扮演者說(shuō)：“我并不忙，但不愿和他說(shuō)話(huà)，不愿和他討論這個(gè)問(wèn)題”。為什么呢?
首先，我們是否了解這個(gè)準(zhǔn)客戶(hù)?只有了解他，才能跟他交流下去，不會(huì)去問(wèn)一些弱智的問(wèn)題。我們是否足夠的表示重視客戶(hù)?第三，在建立融洽的信任關(guān)系之前，我的問(wèn)題是否唐突?咨詢(xún)沒(méi)有放在那兒的產(chǎn)品，當(dāng)你以一種銷(xiāo)售人員的身份和姿態(tài)面對(duì)客戶(hù)時(shí)，他不愿了解你推銷(xiāo)的任何東西，所以張煊博說(shuō)，第一個(gè)電話(huà)是以篩選客戶(hù)、建立關(guān)系為目的的。如果做的足夠好，客戶(hù)愿意交談下去，第二個(gè)問(wèn)題又出現(xiàn)了，你能否清晰流暢地介紹你的服務(wù)或產(chǎn)品?你對(duì)你的產(chǎn)品真正了解嗎?你對(duì)你的產(chǎn)品熱愛(ài)嗎?能否站在客戶(hù)的立場(chǎng)和感受上介紹它?
當(dāng)一個(gè)客戶(hù)表現(xiàn)出了對(duì)的我產(chǎn)品或服務(wù)有興趣時(shí)，怎樣進(jìn)一步引導(dǎo)客戶(hù)?引導(dǎo)的問(wèn)題我是否想好了?這就是挖掘客戶(hù)需求的過(guò)程。就目前的工作而言，我想有必要弄清以下幾個(gè)問(wèn)題：
1、客戶(hù)的身份。有無(wú)決策權(quán)，是主動(dòng)尋求還是被動(dòng)接受?這不僅是自己的需求，也是對(duì)客戶(hù)尊重的體現(xiàn)。
2、客戶(hù)接聽(tīng)我電話(huà)的目的。接聽(tīng)我的電話(huà)想從中了解到什么?僅是對(duì)新事物的好奇抑或工作的需要?這是篩選客戶(hù)的重要考察點(diǎn)。
3、準(zhǔn)客戶(hù)目前在這方面是一個(gè)什么樣的狀況?他更需要什么樣的產(chǎn)品或服務(wù)?
4、準(zhǔn)客戶(hù)認(rèn)為自己最需要什么?
最后，依然是心態(tài)。經(jīng)理在每次會(huì)議上都會(huì)講到，但我是否真正的做到了銷(xiāo)售人員應(yīng)有的熱情、樂(lè)觀和持之以恒?
1、經(jīng)常總結(jié)
2、明確銷(xiāo)售流程
3、整理出按銷(xiāo)售溝通層次列出的給客戶(hù)的提問(wèn)和客戶(hù)可能提問(wèn)的應(yīng)答
4、語(yǔ)言感染力的練習(xí)
5、對(duì)咨詢(xún)的深入了解
6、熟練客戶(hù)分類(lèi)，掌握應(yīng)對(duì)方法。
以上是關(guān)于電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技巧的有關(guān)感受，但在實(shí)際操作中我們應(yīng)該有哪些準(zhǔn)備工作呢?前幾天與一個(gè)朋友聊天，于是提起來(lái)做電話(huà)銷(xiāo)售所要經(jīng)歷的幾個(gè)過(guò)程，再這里記下我個(gè)人的總結(jié)，希望對(duì)從事這份工作的朋友有用。
時(shí)代在進(jìn)步，社會(huì)在發(fā)展。公司要快速發(fā)展，銷(xiāo)售是其中的重點(diǎn)環(huán)節(jié)。我在衛(wèi)浴任職已經(jīng)x年，在這x年來(lái)，我深深體會(huì)到了這份工作的的光榮與艱巨，自己也獲得了空前的成長(zhǎng)，我只有以更加吃苦耐勞和誠(chéng)信感恩的心專(zhuān)注與自己的本職工作，在已經(jīng)過(guò)去的2021年，是我在工作業(yè)績(jī)上極具突破、快速發(fā)展的一年。在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)真切的指導(dǎo)和關(guān)心下，在所有同仁誠(chéng)摯的幫助和支持下，我以積極向上的態(tài)度，勤勉務(wù)實(shí)的工作，訓(xùn)練有素的業(yè)務(wù)，愛(ài)崗敬業(yè)，開(kāi)拓創(chuàng)新，不斷進(jìn)取，按照公司上級(jí)下達(dá)的要求和任務(wù)，認(rèn)真做好自己的本職工作，較順利的完成了銷(xiāo)售任務(wù)。現(xiàn)將我2021年度的工作簡(jiǎn)單地總結(jié)如下：
一、2021年工作總結(jié)
2021年我全年完成銷(xiāo)售任務(wù)__萬(wàn)，2021年公司下達(dá)的個(gè)人銷(xiāo)售任務(wù)指標(biāo)__萬(wàn)，而在我的不斷努力下，我全年實(shí)際完成銷(xiāo)售任務(wù)__萬(wàn)，在圓滿(mǎn)完成預(yù)定指標(biāo)的基礎(chǔ)上還超額完成__萬(wàn)，同比20__年增加__萬(wàn)元，對(duì)于這樣的超額成績(jī)，離不開(kāi)完善的公司制度、開(kāi)拓的銷(xiāo)售市場(chǎng)、廣泛的領(lǐng)導(dǎo)支持，當(dāng)然也少不了我自己行之有效的工作策略和多年累積的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)。
一方面由于銷(xiāo)售人員直接與顧客接觸，只有首先贏得顧客的信任，才能成功地開(kāi)展工作，所以我一直具備良好的修養(yǎng)，做到儀表大方、衣著得體。銷(xiāo)售不是把產(chǎn)品賣(mài)給客戶(hù)就完事，還需要做好售后服務(wù)，在售后工作方面我堅(jiān)持做到接到客戶(hù)投訴的信息，就及時(shí)通過(guò)電話(huà)、傳真或到客戶(hù)所在地進(jìn)行面對(duì)面的交流溝通，詳細(xì)了解投訴或抱怨的內(nèi)容后討論解決方案并及時(shí)答復(fù)客戶(hù)。跟蹤處理結(jié)果的落實(shí)，直到客戶(hù)答復(fù)滿(mǎn)意為止。完成銷(xiāo)售后我會(huì)到生產(chǎn)車(chē)間做好跟單發(fā)貨服務(wù)，努力做到每一張訂單都讓客戶(hù)滿(mǎn)意，時(shí)時(shí)刻刻考慮的客戶(hù)的利益，通過(guò)強(qiáng)烈的服務(wù)意識(shí)讓客戶(hù)免除后顧之憂(yōu)。
二方面做銷(xiāo)售工作要時(shí)時(shí)刻刻充滿(mǎn)高昂的干勁和激情，具有不怕苦、不怕累的精神，有不為艱辛、敢為人先的勇氣。我習(xí)慣在開(kāi)展工作前為自己制定一個(gè)詳細(xì)的計(jì)劃，大到整一年的目標(biāo)，小到一個(gè)階段的步驟。有了計(jì)劃之后，才能有條不紊地開(kāi)展工作。我始終相信機(jī)會(huì)是留給有準(zhǔn)備的人，所以我堅(jiān)持做到主動(dòng)銷(xiāo)售，而不是被動(dòng)地等待商機(jī)。在日常的工作里，不論銷(xiāo)售過(guò)程是順利而是波折，我都會(huì)定期地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)勢(shì)和不足，力爭(zhēng)在下一階段得到補(bǔ)充和發(fā)展。
二、20__年工作計(jì)劃
總結(jié)一年來(lái)的工作，自己的工作仍存在很多問(wèn)題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí)，20__年自己計(jì)劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長(zhǎng)補(bǔ)短。重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
一方面自己計(jì)劃在確定產(chǎn)品品種后努力學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)及性能、用途。搞好業(yè)務(wù)的同時(shí)計(jì)劃認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、技能及銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)來(lái)完善自己的理論知識(shí)，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)，為公司的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。
二方面為確保完成全年銷(xiāo)售任務(wù)，平時(shí)就要極搜集信息并及時(shí)匯總，力爭(zhēng)在20__年創(chuàng)造出更好的業(yè)績(jī)。
2021年取得的銷(xiāo)售成績(jī)，是對(duì)于我辛勤工作的極大肯定，這也將鞭策我在日后的工作中，更加勤勤懇懇、踏實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)，創(chuàng)造新的銷(xiāo)售亮點(diǎn)。
希望在新的一年里，我能通過(guò)不斷的努力和拼搏，增長(zhǎng)自己的銷(xiāo)售空間，也為公司贏取更大的利益，以報(bào)答公司和公司領(lǐng)導(dǎo)的厚愛(ài)!
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是2021年度個(gè)人工作總結(jié)：
一、具體工作總結(jié)
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓基礎(chǔ)工作，做好銷(xiāo)售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶(hù)群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)。
2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效。
3、加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
二、自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況
在省分行的高度重視下，今年__份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)。
在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
三、存在的不足
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：……等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專(zhuān)業(yè)性理財(cái)。
四、不足之處
1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶(hù)群(中、高端客戶(hù))較少，對(duì)客戶(hù)信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶(hù)的維護(hù)。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力。
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶(hù)信息。
五、來(lái)年工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。
4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個(gè)人工作計(jì)劃。
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